反洗钱业务知识培训探究.ppt

反洗钱业务知识培训内容 一、认识洗钱 二、反洗钱基础知识 三、洗钱的特征 四、客户身份识别及客户身份资料和交易记 录保存 五、大额交易和可疑交易报告 六、今年反洗钱工作重点 一、认识洗钱 洗钱是指通过各种手段掩饰隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其产生的收益的来源和性质，使之在形式上合法化的行为。 洗钱的三个阶段 放置阶段：即把非法资金投入经济体系，主要是银行业金融机构。 离析阶段：即通过复杂的交易，使资金的来源和性质变得模糊，非法资金的性质得以掩饰。 归并阶段：即被清洗的资金以所谓合法的形式加以使用。 洗钱的主要方式 （一）利用金融机构 （ 1）伪造商业票据 洗钱的主要方式 （一）利用金融机构 2、利用银行存款的国际转移进行转移 洗钱的主要方式 （一）利用金融机构 3、利用银行贷款 洗钱的主要方式 （一）利用金融机构 4、用支票开立帐户洗钱 洗钱的主要方式 （一）利用金融机构 5、通过证券业和保险业洗钱 洗钱的主要方式 （一）利用金融机构 6、利用期货、期权洗钱 洗钱的主要方式 （二）通过投资办产业的方式 1．成立空壳公司。 被提名人公司，一般是指为匿名的公司所有权人提供的一种公司结构 。空壳公司” 往往只是存在于纸上的公司，不参与实际的商业活动