二道桥分理处理财中心改造可行性方案.docVIP

落实二道桥分理处核心竞争力项目的 可行性报告 目 录 第一章 总 论 1 一、 项目概况 1 二、 项目业主简介 2 三、 编制依据及研究范围 5 四、 主要技术经济指标 6 五、 结论 7 第二章 项目背景及必要性 8 一、 项目建设背景 8 二、 项目建设的必要性 9 三、 项目组织保障及配套相关优惠政策 12 第三章 区域分析 15 一、 自然地理 15 二、 土地资源 15 三、 人口情况 15 四、 综合经济 16 五、 商业 16 六、 工业和建筑业 17 七、 旅游资源 19 八、 矿产资源 19 九、 水利资源 19 第四章 市场状况 21 一、 全国汽车市场分析 21 二、 ****市装备制造业情况分析 22 第五章 建设规模与内容 29 一、 建设规模 29 二、 建设内容 29 第六章 工程施工 30 一、 道路工程 30 二、 电力系统 32 三、 给水系统 33 四、 排水工程 33 第七章 环境保护 34 一、 环境条件 34 二、 环境保护 34 三、 施工期间对生态环境影响评价 35 四、 施工期间对生态环境保护对策 35 五、 基础设施建设完成后的环境保护 36 六、 绿化 37 第八章 进度安排 ３９ 一、 项目周期 ３９ 二、 项目实施进度安排 ３９ 三、 项目实施进度表 40 第九章 招标方案 ４１ 第十章 投资估算及资金筹措 ４２ 一、 投资估算 ４２ 二、 资金筹措及使用计划 ４４ 第十一章 财务评价 ４６ 一、 评价依据、原则和假设条件 ４６ 二、 基础数据及其测算 ４７ 三、 财务分析 ４８ 四、 财务评价结论 ４８ 第十二章 风险分析 ４９ 一、 项目主要风险因素识别 ４９ 二、 风险程度分析 ４９ 三、 防范和降低风险的对策 ４９ 第十三章 社会评价 ５０ 一、 社会影响分析 ５０ 二、 互适性分析 ５１ 三、 社会风险分析 ５２ 四、 社会评价结论 ５２ 第十四章 结论与建议 ５４ 一、 主要结论 ５４ 二、 建议 ５５  一、二道桥分理处基本概况 1、人力资源现状 分理处现有员工23名。其中，有中级职称人数10人，AFP1人，具有大专以上学历18人，配置理财经理1人、大堂经理1人，营销经理3人。其中汉族11人，维吾尔族8人，回族3人， 平均年龄在35岁左右，民族同志14人占比61%。现金区7人，非现金区3人，营业经理3人，个人客户经理5人，上门收款2人，交换员1人。 2、物理条件 分理处位于二道桥支行办公楼底层。建筑面积259平方米 ，其中现金区约155平方米，非现金区约56平方米，理财区约18平方米，自助终端区约12平方米，其他18平方米。 3、主要经营指标 截止2008年4月末，二道桥分理处储蓄存款余额16000万元，对公存款12000万元，各项存款达28000万元。对公客户数量185户，个人客户数量98871户。纳入营销系统内管理1419户，其中，5-20万元263户，20万元以上415户，理财金账户126户。客户民族构成中约有90%是维吾尔族。高低柜日均业务量1500笔左右。配置五台自助终端机、一台多媒体机。日均交易笔数为100-130笔，交易金额为20万左右。2007年至2008年理财产品销售额达到1700万左右。网上银行、手机银行、电话银行均能超额完成上级下达指标。 4、中间业务发展现状 以个人汇款、异地存取款、灵通卡及信用卡的发放为80%，代收业务、保险、基金、各类理财产品为20%。随着各项代理业务蓬勃发展，中间业务收入逐年增加，较好地完成了上级行下达的各项任务指标。2007年以来每月的绩效得分在支行排名前4位。 二、周边区域金融资源状况 1、四至概况 四至东临乌鲁木齐市天山区着力打造的百年民族特色商业街---解放南路，与国内外著名的“新疆国际大巴扎”仅一步之遥；南接具有125年历史的“二道桥市场”步行商业街；西依天池路，与疆内规模最大的自治区人民医院（三级甲等）为邻；北傍“西星大厦”。 2、核心区域业态特征 周边主要单位自治区人民医院、外经济贸易厅、卫生厅、国际大巴扎、二道桥市场等机关事业单位或商业设施。核心区域内的国际大巴扎、二道桥民贸市场和新疆民街是享誉海内外的三大品牌市场。其中，国际大巴扎从事商业零售业主有483户，二道桥民贸市场业主有305户。沿主干道解放南路和山西巷、次干道天池路、“步行街”等街区，店铺林立、商贾云集、业态丰富，约有商户450间。主要集中于宾馆餐饮、旅游服务、民族手工产品和地方土特产、IT及通讯产品的销售等。 二道桥分理处所处区域是乌鲁木齐市最重要的、历史最悠久、业态最丰富、民族文化商圈之一，具有厚重的本土文化积淀和民族文化特色，是乌鲁木齐市的标志性旅游景区，成为乌鲁木齐市十大景点之一。 区域同业状况。核心区域现