票券商业务人员专业科目测验题目范例(40题)-中华民国票券金融商业.docVIP

票券商業務人員專業科目測驗題目範例(40題) (1)票券金融法規(20題) 題號 答案 題目 選項1 選項2 選項3 選項4 解析 1 3 下列何者非屬票券金融管理法定義之短期票券？　 國庫券 可轉讓銀行定期存單 銀行發行之次順位金融債券 公司及公營事業發行之本票或匯票 依「票券金融管理法」第4條第1款規定，短期票券：指期限在一年期以內之下列短期債務憑證： (一) 國庫券。 (二) 可轉讓銀行定期存單。 (三) 公司及公營事業機構發行之本票或匯票。 (四) 其他經主管機關核准之短期債務 2 3 為健全票券金融公司之經營，主管機關於必要時，經會商那一機構後，得限制票券金融公司對特定行業所發行短期票券保證、背書之總餘額？　 財政部 金融監督管理委員會證期局 中央銀行 票券金融商業同業公會 依「票券金融管理法」第31條第1項規定，票券金融公司辦理短期票券之保證、背書總餘額，由主管機關會商中央銀行定之。 3 3 票券金融公司辦理短期票券與政府債券附買回條件交易，所稱餘額均係指？　 承作面額 承作金額 交易到期時之履約金額 以上皆可 依「票券商主要負債總額及辦理附賣回交易限額規定」，本規定所稱以附買回條件方式辦理之交易餘額，係指該交易到期時之履約金額；所稱以附賣回條件方式辦理之交易餘額，係指該交易成立時之買賣金額。 4 2 票券金融公司對同一企業辦理短期票券之保證背書總餘額(有擔保及無擔保授信合計)，不得超過該票券金融公司淨值的多少？　 10% 12% 15% 20% 依「票券金融公司對同一企業同一關係人或同一關係企業辦理短期票券之保證背書限額規定」第2點規定，票券金融公司對同一企業辦理短期票券之保證、背書總餘額，不得超過該公司淨值百分之十二，其中以無擔保方式承作者，不得超過該公司淨值之百分之五。 5 1 票券商買賣或持有票券金融管理法第28條規定之交易關係人企業(即特定企業)所發行之短期票券、債券，其持有總額應受一定之限制。其持有總額之限制為？ 不得超過該票券商淨值百分之十五 不得超過該票券商淨值百分之五 不得超過該票券商資本額百分之十五 不得超過該票券商資本額百分之五 依「票券商買賣持有特定企業發行短期票券或債券標準」第6條第一項規定，票券商持有特定企業發行之短期票券及債券總額，不得超過該票券商淨值百分之十五。 6 2 短期票券集中保管結算機構設立之最低實收資本額為新臺幣？　 10億元 20億元 50億元 100億元 依「短期票券集中保管結算機構許可及管理辦法」第8條規定，短期票券集中保管結算機構設立之最低實收資本額為新臺幣二十億元，其單一股東持股比率不得超過實收資本額百分之五。但經主管機關核准者，不在此限。 7 1 匯票、本票之執票人，對前手之追索權，自作成拒絕證書日起算，幾年間不行使，即因時效而消滅？　 一年 二年 三年 五年 依「票據法」第22條第2項規定，匯票、本票之執票人，對前手之追索權，自作成拒絕證書日起算，一年間不行使，即因時效而消滅。 8 4 票券金融公司行使質權或抵押權取得之股票或不動產，應自取得之日幾年內處分之？　 一年 二年 三年 四年 依「票券金融管理法」第50條規定，票券金融公司因行使質權或抵押權而取得之股票或不動產，除符合第40條規定者外，其處分期限準用銀行法第76條規定。 9 2 票券金融公司自有資本與風險性資產之比率，不得低於多少比率？　 6% 8% 10% 12% 依「票券金融管理法」第41條第1項規定，票券金融公司自有資本與風險性資產之比率，不得低於百分之八；票券金融公司經主管機關規定應編製合併報表時，其合併後之自有資本與風險性資產之比率，亦同。 10 1 以集中保管機構登錄或保管之短期票券辦理買賣之交割，應以何方式辦理？　 以款券同步交割 款當日交割，券次營業日交割 券當日交割，款次營業日交割 款券皆次營業日交割 依「短期票券發行登錄集中保管帳簿劃撥作業辦法」第21條規定，以集中保管機構登錄或保管之短期票券辦理買賣之交割，應以款券同步方式辦理交割。 11 2 票券金融公司與其持有實收資本總額3％以上之企業，或與本公司負責人、職員或主要股東，或與本公司負責人之利害關係人為不動產交易時，應經董事會多少比重之董事出席及出席董事多少人數比重同意？　 四分之一、三分之一 三分之二、四分之三 三分之二、四分之一 四分之三、三分之二 依「票券金融管理法」第40條規定，票券金融公司與其持有實收資本總額百分之三以上之企業，或與本公司負責人、職員或主要股東，或與本公司負責人之利害關係人為不動產交易時，需合於營業常規，並應經董事會三分之二以上董事之出席及出席董事四分之三以上同意 12 1 票券金融公司第一類授信資產類授信資產，係指下列何者？　 正常授信資產 可證明得全數收回之不良授信資產 收回