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反洗钱与合规专项考试复习题库 洗钱，指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上看似合法的行为。通俗地讲，就是把“不干净”的非法收入变成“干净”的钱，也叫“洗黑钱”。?反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。?反洗钱主要的法规政策有《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《反洗钱现场检查管理办法（试行）》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等。?《中华人民共和国反洗钱法》是我国第一部关于反洗钱的专门性行政法律。这部法律自2007年1月1日起施行。证券公司向客户提供投资建议，不得对证券价格的涨跌或者市场走势做出确定性的判断。对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失做出承诺。采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户。代理或擅自代替客户办理帐户开立、注销、转移；证券认购、交易或资金存取等事宜；违反规定泄露所掌握的客户信息。跨地区营销活动；在证券经营场所之外为客户办理开户手续前国内外的洗钱活动主要有六种手法：?（一）利用互联网进行洗钱；?（二）利用合法的金融体系洗钱；?（三）利用地下钱庄进行洗钱；?（四）利用出口贸易进行洗钱；?（五）通过现金的走私进行洗钱；?（六）通过投资进行洗钱。?：?? （一）不要轻易将自己的身份证或企业的相关营业证件借给他人；?? （二）遵守账户实名制规定，不要使用他人的账户；?? （三）不要将自己的账户借给他人使用；?（四）发现可疑的洗钱线索，请尽快举报。反洗钱的意义何在？?? 洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。反洗钱对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪具有十分重要的意义。?代理或擅自代替客户办理帐户开立、注销、转移；证券认购、交易或资金存取等事宜；违反规定泄露所掌握的客户信息。对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失做出承诺。跨地区进行营销活动；在证券经营场所之外为客户办理开户手续提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖。采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户。损害客户、证券公司利益或者扰乱市场秩序的其他行。