百问百答2015.docVIP

国际业务百问百答知识手册（2015） 目 录 第一部分 外汇管理及政策 1.1 外汇管理 1.2 国际收支申报 第二部分 国际结算 2.1 国际结算概述 2.2 汇款业务 2.3 进口单证业务 2.4 出口单证业务 第三部分 贸易融资 3.1 进口类贸易融资 3.2 出口类贸易融资 第四部分 外汇财资 4.1 外汇宝、满金宝 4.2 结售汇业务 4.3 本外币交叉理财 第五部分 其他 5.1 跨境人民币结算业务 5.2 离岸业务 5.3 国内信用证及融资 第一部分 外汇管理及政策 1.1 外汇管理 从2007年2月1日起实行的个人结汇和境内个人购汇年度总额为多少？ 答：等值5万美元。 境外个人旅游购物贸易方式项下的结汇，凭什么办理？ 答：凭本人有效身份证件及个人旅游购物报关单办理。 赡家款结汇超过年度总额的，凭什么办理结汇？ 答：本人有效身份证件、直系亲属关系证明或经公证的赡养关系证明、境外给付人相关收入证明（如银行存款证明、个人收入纳税凭证等） 职工报酬结汇超过年度总额的，凭什么办理结汇？ 答：本人有效身份证件、雇佣合同及收入证明 生活消费类支出超过年度总额的，凭什么办理购汇？ 答：本人有效身份证件、合同或发票； 就医、自费学习等支出超过年度总额的，凭什么办理购汇？ 答：本人有效身份证件、境内医院（学校）收费证明； 个人手持外币现钞汇出，当日累计多少可以凭本人有效身份证件在银行办理汇出？ 答：等值1万美元以下（含）。 个人手持外币现钞汇出，当日累计超过等值1万美元（不含）的，凭什么材料办理汇出？ 答：本人有效身份证件、经常项目项下有交易额的真实性凭证、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。 本人不同账户间的外汇资金划转，凭什么材料办理？ 答：本人有效身份证件 个人与其直系亲属账户间的外汇资金划转，凭什么材料办理？ 答：双方有效身份证件、直系亲属关系证明 个人提取多少外币现钞可以在银行直接办理？ 答：当日累计等值1万美元以下（含） 个人提取外币现钞当日累计超过等值1万美元以上，该如何办理？ 答：凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备。银行凭本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》为个人办理提取外币现钞手续。 个人向外汇储蓄账户存入多少外币现钞可以在银行直接办理？ 答：当日累计等值5000美元以下（含） 个人向外汇储蓄账户存入外币现钞当日累计超过等值5000美元以上，该如何办理？ 答：凭本人有效身份证件、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。银行应在相关单据上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。 银行办理哪些个人结售汇业务不纳入个人结售汇系统？ 答：（1）通过外币代兑点发生的结售汇； （2）通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含）的结汇； （3）外币卡境内消费结汇； （4）境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞； （5）境内卡境外使用后购汇还款。 银行为个人办理结售汇业务的流程是什么？ 答：（1）通过个人结售汇系统查询个人结售汇情况； （2）按规定审核个人提供的证明材料； （3）在个人结售汇系统上逐笔录入结售汇业务数据； （4）通过个人结售汇系统打印“结汇/购汇通知单”，作为会计凭证留存。 银行直接办理《外币携带证》的限额是多少？ 答：等值5000美元以上至10000美元（含） 申领《外币携带证》需凭什么材料？ 答：护照、有效签证、存款证明或购汇凭证 《外币携带证》的有效期？ 答：自签发日起30天 《国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》如何规范个人结售汇业务？ 答：各经营网点须严格对个人结售汇以及与之相关的个人跨境外汇收支、境内划转、存取外币现钞、个人外汇账户等业务的真实性审核，务必对下列异常、可疑业务具有敏感性，及时将发现问题报告国际业务部、外汇局，并进行有效处理； 1）境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个人以上（含）不同个人，收款人分别结汇。 2）5个人以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。 3）5个人以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。 4）个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇。 5）同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇；或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户； 6