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湘潭营业部2014年经营指标解读 一、2014年KPI考核方案的设计思路及考核体系 1、设计思路 2、考核体系 二、2014年KPI考核指标的计分规则及办法 1、三级机构核心考核指标权重设置 2、核心考核指标计分方法 3、辅助考核指标计分方法 三、湘潭2014年经营指标预算指标 1、突出利润导向，只以成本和利润作为计分基数； 2、保持成本体系的延续性，成本指标及框架与去年一致； 3、关注过程考核，对四分成本达成情况进行考核； 4、完善考核指标体系，加入辅助考核指标。 1.1方案设计思路 1.2考核体系 核心指标 辅助指标 根据评分公式 计算得分 根据指标状态 确定增减分数 核心指标得分 加减分调整 考核总分 ＋ 一、2014年KPI考核方案的设计思路及考核体系 1、设计思路 2、考核体系 二、2014年KPI考核指标的计分规则及办法 1、三级机构核心考核指标权重设置 2、核心考核指标计分方法 3、辅助考核指标计分方法 三、湘潭2014年经营指标预算指标 2.1 三级机构核心考核指标权重设置 指标 权重 达标分 最高分 指标定义 综合成本率（月度用） 50 50 75 综合赔付率1+综合费用率 承保利润（年度用） 50 50 75 净已赚保费1*（1-综合成本率） 综合赔付率2 20 20 30 综合赔付÷净已赚保费2 获取成本率 15 15 22.5 获取成本÷保费收入+变动费差 固定人力成本率 10 10 15 固定人力成本÷保费收入 运营成本率 5 5 7.5 运营成本÷保费收入 合计 100 100 150 ?KPI考核指标完全由成本指标组成； ?年度考核承保利润计划达成，在月度考核时用综合成本率指标代替。 2.2核心考核指标计分方法 双高隐患，内部联动，调整获取预算 人力与运营分子不变，得分取决于保费达成 2.3辅助考核指标计分方法 设定辅助考核指标及评价标准，根据期末数据分健康、异常、危险判断其经营状态，并做相应加减分处理。 根据计分规则，算出辅助指标总加减分，直接与核心考核指标得分百分化之后的结果相加和，形成KPI考核总分。 非车险应收保费执行扣分制，如≥ 3%属危险状态扣2分， 0属异常状态扣1分。 序号 加减分指标 健康 异常 危险 计算方式 +2分 -1分 -2分 1 渠道保费计划达成率 ≥110% [100%，110%) 100% 渠道保费收入/渠道保费计划 2 车险边际成本率 ≦目标 [目标，目标*1.01） 目标*1.01 车险综合赔付率2+车险获取成本率 3 前线人均产能 以销管部下达预算为准 前线人均产能=当期保费收入÷[（当期前线人数+年初前线人数）/2]×(12/当期月份数） 4 车险续保率 ≥目标 [目标*0.9，目标) 目标*0.9 取自客服“车险续保统计报表” 5 非车险占比达成 ≥目标 [目标*0.9，目标) 目标*0.9 非车险保费/整体保费收入 一、2014年KPI考核方案的设计思路及考核体系 1、设计思路 2、考核体系 二、2014年KPI考核指标的计分规则及办法 1、三级机构核心考核指标权重设置 2、核心考核指标计分方法 3、辅助考核指标计分方法 三、湘潭2014年经营指标预算指标 3、湘潭2014年预算指标 2014年经营指标预算指标表 (单位:万元) 项???? 目 机构 预算指标 一季度实际完成 率（标杆值） 额度（核定值） 1、保费收入 900 82.34 车险保费收入 800 79.35 财产险保费收入 65 0 意健险保费收入 35 2.98 2、综合赔付率2 57.9% 58.27% 其中：车险 58.4% 69.81% 3、获取成本率 30.2% 35.82% 其中：车险 29.5% 35.42% 获取成本 直接市场费用 18% 19.38% 其中：车险 16.8% 18.89% 管理费用 0.5% 1.44% 销售人力成本 4.9% 7.91% 税费成本 7.3% 7.09% 4、固定成本 10.83% 97.51 固定成本 运营成本 职场费用 4.07% 28.51 7.72% 开办费 日常营运费用 8.14 人力成本 6.76% 60.86 21.96% 5、边际成本率=2+3 88.1% 94.08% 其中：车险 87.9% 105.23% 6、经营成本率=4+5 99.0% 123.83%