反洗钱知识测试题(第三套,共59条).doc

反洗钱知识测试题（第三套，共59条） 1、金融机构反洗钱工作的监督管理机构是：（ ） A、国家外汇管理局 B、中国银行业协会 C、中国人民银行 D、财政部 答案：C 2、由( )负责指导和组织金融机构反洗钱培训工作 A、中国财务公司协会 B、教育部 C、中国银行业协会 D、中国人民银行 答案：D 3、洗钱的过程可分为哪几个阶段？（ ） A、处置阶段 B、多层化阶段 C、形式合法化阶段 D、整合阶段 答案：ABD 4、以下哪几项属于犯罪分子洗钱的方式：（ ） A、货币兑换 B、使用通信帐户 C、购买别墅、土地、黄金、珠宝等物品 D、在银行保密制度较严的国家开立帐户存入或提取现金 答案：ABCD 5、洗钱活动有什么新趋势？（ ） A、洗钱分子将会更多的利用金融机构和金融从业人员为其洗钱服务 B、洗钱分子将会更广泛的利用新型的金融工具和金融衍生产品洗钱 C、洗钱分子将会利用国际金融系统的一体化，把洗钱网络铺设到世界各地 D、洗钱分子将会加强洗钱手段的复杂化和洗钱技术的现代化 答案：ABCD 6、下列对FATF的表述正确的有：（ ） A、FATF是国际上主要的反洗钱组织之一 B、FATF是指金融行动特别工作组 C、FATF是一个政府间区域合作组织 D、该组织是为专门研究洗钱的危害与预防以及实现反洗钱的国际统一行动而成立的组织 答案：ABD 7、为什么强调银行反洗钱？（ ） A、洗钱对银行的危害相当严重 B、银行已日渐成为洗钱罪犯的首选渠道 C、反洗钱的国际合作要求银行承担起反洗钱的义务 D、我国反洗钱法律法规的不断健全、新规章制度的出台，要求银行依法履行反洗钱的各项义务 答案：ABCD 8、以下哪些是中国人民银行颁布的反洗钱领域的重要规章?( ) A、《外汇管理条例》 B、《金融机构反洗钱规定》 C、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 D、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 答案：BCD 9、金融机构反洗钱工作的三项原则是：（ ） A、合法审慎原则 B、平等原则 C、保密原则 D、与司法机关、行政执法机关全面合作原则 答案：ACD 10、以下哪些选项是金融机构反洗钱的主要制度？（ ） A、“了解客户”制度 B、大额交易报告制度 C、可疑交易报告制度 D、保存记录制度 答案：ABCD 11、《金融机构反洗钱规定》中对“洗钱”的界定下列表述正确的是：（ ） A、通过金融机构的洗钱行为所涉及的“黑钱”不限于洗钱罪所涉及的“黑钱” B、通过洗钱能将违法所得及其产生的收益合法化 C、掩饰和隐瞒贪污、贿赂犯罪的违法所得及其收益的来源和性质构成洗钱罪 D、洗钱罪的主体仅指个人 答案：A 12、下列对“了解客户”制度的表述错误的是：（ ） A、“了解客户”是金融机构打击洗钱活动的基础工作 B、“了解客户”制度特别强调金融机构第一次与客户进行交易时，金融机构了解客户身份的重要性 C、目前，我国银行业“了解客户”制度已经基本建立 D、依据帐户管理制度，无论是个人还是单位开立人民币帐户和外汇帐户都应向开户银行出具身份证明文件 答案：D 13、中国工商银行相关业务部门、各级对公营业机构及其工作人员开展反洗钱工作的领导机构是：（ ） A、中国人民银行 B、中国银行业协会 C、中国工商银行反洗钱工作领导小组 D、中国工商银行法律事务部 答案：C 14、下列对“人民币对公业务反洗钱小组”的表述错误的是：（ ） A、由总行会计结算部门牵头 B、指定专人，认真履行人民币对公业务反洗钱职能，各级行对公业务部门应设立反洗钱岗位，并指定专人负责反洗钱工作 C、该小组负责反洗钱政策执行情况的指导、监督、检查、调查、培训等 D、未经反洗钱培训的新员工也可以作为该小组的成员上岗 答案：D 15、下列哪几项是二级分行反洗钱岗位职责？（ ） A、负责按照上级行的规定指导辖内营业网点反洗钱工作 B、及时向上级行和所在地人民银行反映本行在反洗钱工作中遇到的问题 C、负责协助有权部门调查相关反洗钱情况，遇重大案情仅需直接报告司法机关和人民银行 D、有权培训、指导、监督及检查所辖对公营业网点反洗钱业务 答案：ABD 16、下列哪几项是各对公营业网点反洗钱岗位职责？（ ） A、负责记录、保存人民币对公支付结算交易及识别客户身份 B、负责大额支付交易监控，负责可疑支付交易甄别和报送 C、发现异常情况，必须及时向所在部门指定的反洗钱负责人汇报