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四、投资银行的业务管理 中国对投资银行的业务管理 公司治理结构 独立董事制度 高管任职资格管理和谈话提醒制度 内部控制机制和制度 提取风险准备金； 设定财务风险监管指标 五、投资银行的内部控制 （一）经纪业务内部控制 （二）自营业务内部控制 （三）投资银行业务内部控制 （四）资产管理业务内部控制 （五）研究咨询业务内部控制 第三节 投资银行发展模式 一、分离型模式 概念 美国早期混合经营模式的后果 30-40年代的立法时期 分离型模式的要点： 商业银行和投资银行分业经营 监管部门的区别 一、分离型模式 分离型模式的优点 建立防火墙制度，分散和降低金融风险 便于专业化分工协作和管理 有利于实现市场公正、透明和有序 分离型模式的缺点 制约了银行业的发展规模和综合业务能力 限制了竞争 降低风险的同时也降低了自身的综合竞争能力 二、综合型模式 概念 德国模式的经验 综合型模式的优点 资源利用效率大大提高 提高信息沟通能力和工作效率，增加收入 增强了全能银行的竞争实力 综合型模式的缺点 监管和自律难度提高 容易增加金融风险 三、综合型模式的确立 放松管制、混业经营的思潮 综合型模式成长的原因 金融创新可以绕开原有的法律 商业银行与投资银行在竞争中相互侵蚀对方传统领域 国际业务的发展避开了国内的监管 1999年《金融服务现代化法案》 金融业综合经营模式