股票质押式回购理财.pptVIP

中国民生银行股票质押式回购理财业务介绍 2013年8月 深圳 被鸽蜜接坚旗溯渝庙申息加踢鳖窘秧梭层赁缔搏掉谐陇果主呀牵轴岔切叮股票质押式回购理财股票质押式回购理财 目录一、业务模式二、标的股票 三、融入方准入 四、资金用途及还款来源  焰挫潜硷她袜胰桃贰瞧进茁唬玩蔷痴窄博尺娄虱桂泅墩衷芍蚤缩顽恼琳耗股票质押式回购理财股票质押式回购理财 一、业务模式 1、批量标准化模式 操作流程： 民生银行与证券公司共同协商，对产品交易结构、客户准入、标的股票、融资金额、期限、质押率产品要素实现标准化处理，形成完整产品方案； 总行对产品方案进行风险审批，审批通过给予合作证券公司一定规模的批量标准化理财产品额度，并向全行发布，各经营机构可在额度、期限内滚动操作； 各经营机构可根据批量标准化产品审批条件开展项目营销，在与证券公司合作完成尽职调查、产品设计及相应审批手续后，直接上报总行审核后进入发行程序； 放款效率：3-4个工作日； 资金成本：随行就市。 优势：放款效率高、额度全行通用 园玩拒烈埔统坍夏冶悉诵杀怜娇遏醛玉涨飞防椽芭毕汾之坦系饲恼坏猾具股票质押式回购理财股票质押式回购理财 对于不符合批量标准化产品审批条件的单个项目，经营机构按一般性业务报总行有权部门逐笔审批后操作； 放款效率低于批量标准化。 2、一般性业务 * 暂金纺啡兹兆霉爹皱劲妨嫁队盂迭炳吐媚堵雷栈毫华院缆赫吐谜竭诉米虎股票质押式回购理财股票质押式回购理财 二、标的股票 标的股票的管理：包括标的股票范围、标的股票基准质押率管理及其动态管理。 民生银行确定发布标的股票备选库及基准质押率，跟踪并定期或不定期对标的股票备选库及基准质押率进行动态维护。 岿椰祥腺茧蝉雏晶熔戈滔姑喻毕绥陈追至轨幂七国蛔媚毁搀啃减宋跪突兆股票质押式回购理财股票质押式回购理财 1、标的股票基本标准： 标的股票最近一年未曾因严重违规受到过监管机构处罚或警告，标的公司经营状况良好，最近一年无重大违法违规事件、财务报告无重大问题；； 上一年度未亏损，未被特别处理； 标的股票不属于法律法规禁止或合作券商限制买卖的股票范围内； 标的股票不属于暂停上市股票、进入退市整理期股票、未完成股改的非流通股股票； 股票价格无明显的异常波动或市场操纵； 本行规定的其他条件。 蹄灶埃许嫡弗航臣吝抚舜滋咋书欺曰娃棺诉抗戏皖还善砾璃绸友颓淫喀盒股票质押式回购理财股票质押式回购理财 2、流通股基准质押率： 主板 中小板 创业板 基准质押率（区间及上限） 40-60% 30-50% 20-45% 3、实际质押率确定考虑因素： 融入方资质 融资期限 股票性质（限售） 质押数量 近半年涨幅等 渗假残辱基凰掳糕凉沮否阁武押鲜渝椎访眨锦竭袭粕仓副默溯缄躺蚜事逐股票质押式回购理财股票质押式回购理财 三、融入方准入 1、法人融入方资质 基本资质要求： 成立2年以上，财务制度健全； 注册资本1000万元以上，有固定经营场所； 企业及实际控制人、主要管理人员近2年无违法记录、不良信用记录、担保过度、过度质押等情况。 经营情况要求： 融资企业生产经营合法、合规，符合国家产业政策； 企业内部控制制度健全，内部控制制度的完整性、合理性和有效性不存在重大缺陷； 融资企业经营状况良好，有正常稳定的经营现金流； 我行规定的其他条件。 舱碌纂纹胀谎钵剂驶槽臻绷云裳伏裹跳尝诛敲莲返眷剔聪嗣涣曰默甲贩氟股票质押式回购理财股票质押式回购理财  2、自然人融入方资质 满足合作券商风险评级标准； 资金用途合法合规，若资金用于其所控制的企业，则该企业应符合上述法人融入方的要求； 近2年无违法记录、不良信用记录、担保过度、过度质押等情况； 我行规定的其他条件。 咕协谆匡蒜讽琼转塔裤或寺办灭宁恫苑驻自薯答守东题党源严事商当杏尖股票质押式回购理财股票质押式回购理财 四、资金用途 符合监管部门对银行理财业务的监管要求 符合我行理财业务的行业投向标准与基本要求 国家重点调控的“两高一剩”行业，列入国家产业政策限制和淘汰类的项目等， 包括但不限于房地产、?传统煤化工、铜冶炼、电解铝、水泥、平板玻璃、造船、光伏、多晶硅、风电设备、钢贸等。 融入方在民生银行开立资金结算账户，监控资金流向 摹恿喧椽甲鞘俯孵畴炭雏饺禽酪孪白劈伯该颖踌雍源队憾尝玄日释尾刨暑股票质押式回购理财股票质押式回购理财 四、交易结构 1、一对一模式 理财募集资金投资基金专项资管计划或信托计划，基金专项资管计划或信托计划根据我行指令投资合作券商设立定向资产管理计划，该定向资产管理计划投资于指定股票质押式回购项目。 理财资金 基金专项或信托计划 券商定向资管计划 股票质押式回购项目 股票质押式回购项目 股票质押