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“投资收益权权益” 风险属性评估问卷(自然人适用) 一、关于这份问卷： 二、问卷题目： 您目前的年龄？ a. 小于25岁；（3分） b. 25-40岁之间（5分） c. 41-60岁之间（4分） d. 大于60岁（1分） 您当前的资产主要构成情况？ a. 只有银行存款（活期或者定期）；（1分） b. 主要是银行存款，还有少量国债和基金、蓝筹股；（2分） c. 既有股票、基金、股票、理财产品，也有银行存款，前后者各半；（3分） d. 以期货等金融衍生产品和股票投资为主。（5分） 您当前用家庭资产多少比例进行投资？ a. 10%之内的资产；（1分） b. 10-20%之间；（2分） c. 25-50%之间；（3分） d. 超过50%。（5分） 4、如果有个为期1年投资项目可参与，投资成功的概率是50%，一旦成功可获得4倍收益，一旦失败则本钱全部损失，对这样的投资您愿意投入的资金量是多少？ a. 一分也不投入；（0分） b. 1个月的收入；（2分） c. 3个月的收入；（3分） d. 6个月或超过6个月的收入。（5分） 5、往往高收益的基金或理财产品伴随着高风险，您准备承担多大的风险？ a. 不愿意让我的钱有任何损失；（1分） b. 因为基金有潜在的增值功能，我愿意承担一定的风险；（2分） c. 很愿意通过长期投资使资产增值保值，也愿意在此过程中承担风险；（4分） d. 我愿意投资最具增长潜力的产品，也愿意为了更高的收益承受大幅度的风险变动。（5分） 6、请问您投资价格波动性的产品有多少年的经验？（具有价格波动的产品包括股票、基金、外汇、期权期货等金融产品） a. 7-10年（5分） b. 4-7年（3分） c. 1-3年（2分） d. 从来没有或刚刚开始（1分） 7、通常情况下您一笔投资预备持有的期限是多久？ a. 长期——超过7年；（5分） b. 中期——4年到7年（3分） c. 中短期——1年到3年（2分） d. 短期——1年内（1分） 8、一年中您能最能接受的资产波动范围是？ a. 最多盈利10%，最大亏损5%；（1分） b. 最多盈利20，最大亏损15%；（3分） c. 最多盈利40%，最大亏损30%；（4分） d. 最多盈利60%，最大亏损50%（5分） 9、您此次投资的目的是？ a. 就希望能每年分红或者获得固定的收益；（1分） b. 希望能获得分红并实现资产的部分升值；（2分） c. 两者各半；（3分） d. 主要是为了资产升值；（4分） e. 为了资产大幅升值。（5分） 10、如果您刚刚投资就遇到市场调整，您能承受的损失大概是多少？ a. 5%以内；（1分） b. 6-20%（2分） c. 21-40%（4分） d. 超过40%（5分） 三、测试结果： 28分以下，属于保守型的投资者。可以考虑货币型等低风险产品； 28分—39分，属于稳健型的投资者。我们建议您考虑的投资产品应该可让资本金不被通货膨胀侵蚀，产品预期收益率较高但价格波动性也高于保守型的投资者，您可以考虑风险较低的债券型产品，并少量介入风险程度较高的产品； 大于39分，属于积极的投资者。我们建议您考虑的投资品的投资收益率远高于通货膨胀率，您既可以考虑低风险产品，也可以考虑部分持有风险程度较高的产品。 四、风险程度确认： 在此确认本次调查反映我的真实意愿，同时确认经贵公司提醒，我应持有充分的流动资金以应不时之需。 客户签名： 日期： 重要声明： 本风险属性评估问卷根据业内通行做法设计，结果是根据被调查人填写问卷时所提供的个人资料而推论得出，其结果将作为被调查人未来投资本公司产品的参考资料。此问卷内容及结果不构成与被调查人的要约，将不对此问卷的准确性及信息是否完整负责。明确规定所有获准使用此资料的员工均须遵守公司的保密责任。