第一章_外汇与汇率.ppt

汇 国际间资金的流动。 兑 一种货币兑换成另一国货币的行为。 二、外汇的形态 外币现钞 可兑换货币表示的货币现钞和铸币。 外币存款 可兑换货币表示的银行存款。 外币支付凭证 可兑换货币表示的各种金融工具，汇票、本票、支票、信用卡等。 外币有价证券 可兑换货币表示的用以表明财产所有权或债权的凭证，股票、国库券、政府债券、公司债券等。 其他外汇资产 特别提款权、在IMF的储备头寸、在国外的投资收益等。 1.贸易外汇 进出口贸易所收支的外汇。 2.非贸易外汇 由非商品贸易的往来所引发的外汇收支。 1.即期外汇 现汇，指外汇买卖成交后两个营业日内交割完成的外汇。 2.远期外汇 期汇，指外汇买卖合约签定后，双方约定在未来某一天办理交割手续的外汇。 1.居民外汇 居民以各种形式所持有的外汇。 2.非居民外汇 一国境内临时居住的外国侨民、旅游者、留学生以及国际性机构及其工作人员、外交使馆和外交人员等，以各种形式所持有的外汇。 居民：在一个国家的经济领土内具有经济利益中心的经济单位。 四、外汇的特点 外币性 可自由兑换性 普遍接受性 可偿性 人民币牌价 2010-03-01 货币名称 现汇买入价 现钞买入价 卖出价 基准价 中行折算价 英镑 1030.200 998.390 1038.470 1037.390 1037.390 港币 87.770 87.070 88.100 87.950 87.950 美元 681.270 675.810 684.010 682.670 682.670 瑞士法郎 632.150 612.630 637.230 0.000 635.910 新加坡元 483.780 468.850 487.670 0.000 485.840 瑞典克朗 95.400 92.460 96.170 0.000 96.050 丹麦克朗 124.250 120.410 125.240 0.000 124.990 挪威克朗 114.720 111.180 115.640 0.000 115.410 日元 7.626 7.390 7.687 7.671 7.671 加拿大元 645.840 625.900 651.030 0.000 648.850 澳大利亚元 609.230 590.420 614.130 0.000 612.920 欧元 924.740 896.190 932.170 931.400 931.400 澳门元 85.380 84.660 85.700 0.000 85.540 菲律宾比索 14.740 14.290 14.860 0.000 14.820 泰国铢 20.630 20.000 20.800 0.000 20.660 新西兰元 474.510 0.000 478.320 0.000 477.110 韩国元