中华联合报表口径说明书(v1.4)讲解.doc

中华财险报表系统项目 报表统计口径说明文档 作 者： 保存日期： 交付签字： 交付日期： 文档修改记录 文档状态 最后修改日期 初稿 2009年10月30日 确认和批准 该文档需要以下人员确认： 姓 名 签 名 日 期 该文档需要以下人员批准： 姓 名 签 名 日 期 存档 该文档存档在联想智软公司。 该交付件报表抽取作分析定义，作为下一阶段工作的基础。 报表术语 报表参数：在运算一个报表之前会要求用户输入相关的参数来限定输出报表的内容，这些参数多数为筛选条件，也可能是报表统计的维度。报表参数有非可选和可选之分，非可选参数是该报表要求必要输入的。 统计口径：通常计算一个报表都要求必须提供一个或多个时间参数，而在计算过程中则会用被统计对象的某个(或多个)时间要素(如保单的核保日期、保险起期等)在这些时间参数上进行筛选，这种非可选的时间筛选算法就被称为统计口径。 统计期间：统计口径中用到的时间参数多为一个日期范围，这段日期范围被称为统计期间，如果一个报表用到两个以上的非可选的日期范围(很少见)，那么统计期间指的是其中最关键的日期范围；我们通常把当前统计期间简称为当期。 期初/期末：统计期间的开始日期称为期初，结束日期称为期末。 截止日期：某些报表的时间参数除了统计期间外，另外还要求输入截止日期，用以限定被统计对象的相关时间要素在该日期之前，以保证报表的不变性。 核保日期：保单或批单被核保通过的日期，也就是保单或批单在电脑中正式生成的日期。 未决日期：赔案未决发生的日期，不同的公司可能根据其流程有不同的未决日期定义，要点是赔案处理中在什么时候锁定预估金额，有些公司会在立案时就锁定预估，并认为立案日期就是未决日期；而有些公司在其流程中有专门发生未决的操作，并规定了该时间点为未决日期。 结案日期：理赔处理流程中最后都有一个结案操作，结案日期为该操作发生的日期，即为最终确认赔案实际赔付金额的日期。 保险期限：保单保险责任生效的时间段，也就是保单保险起期到保险止期的这个时间段。 维度： 报表的维度指该报表是从哪个角度来分析数据，具体来讲就是报表的汇总是按何种业务主题来分组的；财产保险常用的维度有机构、产品(险种)、业务员等。 倒签单： 如果保单的保险责任已经开始生效了才被核保(即保险起期小于核保日期)，该保单即被称为倒签单。倒签单通常被认为是不规范的。 同比： 本期指标值与上年同期指标值的百分比。 环比： 本期指标值与上期指标值的百分比。 报表设计原则 设计报表不是简单地将各个指标拼凑到一起就可以的，而应该遵循一些原则，本公司人员在确定报表需求时，应核查其是否符合以下原则，并尽可能说服客户遵循这些原则（不用强求）。 不变性原则 不变性原则是针对报表内容来说的，即如果用相同的维度、统计期间及其它报表参数来计算同一张报表，那么在某个时间点之后的任何时间点得到的报表内容都是不变的，这个时间点通常应该是大于统计期末或截止日期的。除非某些特殊情况（如用于监测的指标），我们以下制定的报表指标会尽量遵循这个原则，如果每天得到的上年度保费收入、赔款或赔付率都是不一样的，那么这些数据在统计分析上是没有意义的，而且也很难检验这些数据的准确性。一般情况下如果报表不能满足不变性原则，那么为报表增加一个截止日期作为报表参数，或默认期末为截止日期就可以保证。 可比性原则 指标之间是否有可比性，具体来讲就是这些指标是否是按相同的口径来计算的，比如说某张报表中按核保日期计算了业务保费收入，又想按财务口径得到实收保费，我们认为这两个指标是没有可比性的，如果把实收保费限定为只统计已计入业务保费收入的保单，则这两个指标就具有了可比性。可比性不是必要的，却很重要，我们建议尽量不要把过多没有可比性的指标安排在同一个报表中，这样不仅加重了报表的计算强度(不同口径的指标需要独立计算)，也可能对局外的读者造成误导。 一 报表系统口径说明： 1.1 公共清单类 1.1.1 保单清单 报表说明： 该报表是按照保单的核保时间来进行统计。 使用说明： 该报表是需要隔天才能统计的系统的保单数据。如果选择机构来进行统计的话， 则是把用户所在的机构的所有分支机构的进行分组统计， 如果选择机构2来进行统计的话， 则是统计用户所在的机构的下一级机构，如果选择机构3来统计的话， 则是统计用户所在的机构的下两级机构（该项统计对于直辖市统计支公司有意义），但是我们在选择的时候，不能同时选择这两项进行统计，如果需要看保单笔数的话， 我们则需要选择笔