个人理财规划报告--外企高管如何无忧退休（P30页）.docVIP

个人理财规划报告 PERSONAL　FINANCIAL PLANNING REPORT 谨呈给：罗先生及其家人 上海工商银行银行 淮海西路支行 陈慧雯 理财顾问 ? 2008年8月 目录 声明…………………………………………………………………………………5 家庭基本情况………………………………………………………………… 7 家庭成员介绍…………………………………………………………………………………….7 家庭收支状况介绍…………………………………………………………………………….7 家庭资产状况介绍…………………………………………………………………………….7 家庭理财目标………………………………………………………………….8 短期目标………………………………………………………………………………………………8 紧急预备金…………………………………………………………………………………………………… 8 保险规划…………………………………………………………………………………………………………8 中期目标…………………………………………………………………………………………….8 长期目标………………………………………………………………………………………………8 理财数据假设……………………………………………………………………9 家庭财务现状分析………………………………………………………… 11 资产负债表分析……………………………………………………………………………….11 家庭财务指标分析…………………………………………………………………………..12 家庭税后收入一览表……………………………………………………………………….12 工资薪金所得………………………………………………………………………………………………12 房屋出租所得………………………………………………………………………………………………13 家庭实际收支现金流量表………………………………………………………………………….14 紧急预备金筹划………………………………………………………………15 退休养老金规划……………………………………………………………. 16 子女教育金规划……………………………………………………………. 17 家庭财务规划生涯仿真表………………………………………………………………. 17 生涯仿真表参数设置及子女教育金现值计算………………………………… 18 家庭保障规划………………………………………………………………… 20 保险规划试算表……………………………………………………………………………….20 建议加保险种…………………………………………………………………………………… 21 家人风险属性评估………………………………………………………. 22 风险承受能力评分表……………………………………………………………………….22 风险承受态度评分表……………………………………………………………………….22 资产配置及预期回报率……………………………………………………………………23 风险矩阵………………………………………………………………………………………….23 家庭资产配置规划…………………………………………………………24 投资组合配置比率及报酬率试算表……………………………………………….24 投资组合配置饼图……………………………………………………………………………24 投资产品建议……………………………………………………………………………………25 接下来四年资产配置表……………………………………………………………………26 定期检讨安排…………………………………………………………………26 声明 尊敬的 客户 首先感谢您到银行咨询寻求财务策划建议非常荣幸有这个机会为您提供全方位的理财规划服务。请参阅以下声明1、本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标，对理财事务进行更好地决策，达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目标。 2本理财方案是在您口述的本人数据目标上制定的按照您所提供的数据以及要求的目标，准确评估您的财务需求，并在此基础上为您提供财务建议长期服务。在不影响您目前生活方式的前提下，帮助您积累财务，为您的子女提供教育费用和满足您的退休要求本理财规划报告书是在您提供的数据基础上，基于通常可接受的假设、合理的估计综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的。 3本理财规划报告书作出的所有分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境未来目标和计划以及对一些金融参数的假设和当前所处的经