个人理财规划报告书(P30).pdfVIP

个人理财规划报告书 客 户：张先生 规 划 师：全莲花 54 号 自由、自主、自在 - 1- 访问3722, 加入 目 录 一、声明 二、理财规划报告书摘要 三、客户背景情况介绍 四、客户家庭财务分析 五、客户的理财目标与风险属性界定 六、基本假设条件及依据 七、拟定的可达成理财目标的方案及敏感性分析 八、拟定的可运行的投资及保险产品配置计划 九、风险告知事项 自由、自主、自在 - 2- 访问3722, 加入 一、声 明 尊敬的客户： 您好！ 本理财报告是用来帮助您明确财务需求和目标，帮助您对理财事 务进行更好地决策,以达到财务自由、决策自主与生活自在的人生目 标。 本理财报告是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、 合理的估计，综合考虑您目前的家庭情况、财务状况、生活环境以及 未来的目标和计划而制订的，推算出的结果可能与您真实情况存有一 定的误差。您提供信息的完整性、真实性将有助于我们更好地为您量 身定制个人理财计划，提供更好的个人理财服务。所有的信息都由您 自愿提供，我们将为您严格保密。 本理财报告在分析过程中所基于的各种金融参数的假设、法律以 及目前所处的经济形势，都有可能发生变化。我们建议您定期评估您 的目标和计划，特别是在人生阶段发生较大变化的时候，如更换工作、 组建家庭、孩子出生、创建企业等。 对本理财报告中涉及的金融产品，提供产品的金融机构享有对这 些产品的最终解释权。同时，除了确定收益率的金融产品外(如存款、 债券)，本理财报告不保证分析过程 中所采用金融产品的收益率。 我们的职责是评估您的财务需求，并在此基础上为您提供高质量 自由、自主、自在 - 3- 访问3722, 加入 的财务建议和长期的服务。您如果有任何疑问，欢迎您随时前来咨询。 二、理财规划报告书摘要 1、客户背景情况介绍：张先生夫妇 30 多岁，均为公司职员，双方有养老 保险和医疗保险，张先生有住房公积金，每月400 元，妻子无住房公积金， 工作不太稳定。有一女，一岁。 2、家庭财务状况及风险属性：家庭年税后收入 60000元，支出34000元， 年收支节余 26000元。现有银行存款等流动资金 23 万元，自用产权住房一 套，80 平米，市值 30 万。无负债。根据客户的年龄、职业以及以往投资 经验，可推定客户为稳健型投资者。 3、客户的理财目标： A）近期拟购买一辆 5 万元左右的家庭用车； B）拟为女儿准备充足的教育基金，使女儿能够顺利完成高等教育； C）希望通过合理筹划保证妻子的养老保障； D）拟另外购买一套 100平米以上住房。