锦富新材：对外担保管理制度.pdfVIP

苏州锦富新材料股份有限公司 对外担保管理制度 第一章 总则 第一条 为规范苏州锦富新材料股份有限公司 （以下简称“公司”）的对外担 保行为，防范财务风险，保证公司资产安全，根据《中华人民共和国公司法》、《中 华人民共和国担保法》、《深圳证券交易所创业板股票上市规则》、《深圳证券交 易所创业板上市公司规范运作指引》等法律、法规和部门规章以及 《苏州锦富新材 料股份有限公司章程》（以下简称“ 《公司章程》”）的有关规定，特制定本制度。 第二条 本制度所称对外担保，是指公司以第三人的身份为债务人对于债权人 所负的债务提供担保，当债务人不履行债务时，由公司按照约定履行债务或者承担 责任的行为。担保形式包括保证、抵押及质押。 第三条 公司全体董事及高级管理人员应审慎对待和严格控制对外担保产生 的债务风险，并对违规或失当的对外担保产生的损失依法承担连带责任。 第四条 本制度适用于公司及公司控股或参股子公司（以下简称“子公司”）。 公司子公司发生的对外担保，按照本制度执行。 第五条 公司对外担保应当遵循合法、审慎、互利、安全的原则，严格控制担 保风险。 第二章 对外担保的审批权限 第六条 公司做出任何对外担保，须经出席公司董事会会议的三分之二以上董 事签署同意或经股东大会批准后方可办理。 第七条 超过董事会权限范围的下列担保，应当在经出席董事会会议的三分之 二以上董事签署同意后，提交公司股东大会审议： （一）本公司及本公司控股子公司的对外担保总额，达到或超过最近一期经审 计净资产的50%以后提供的任何担保； 1 （二）公司的对外担保总额,达到或超过最近一期经审计总资产的30%以后提供 的任何担保； （三）为资产负债率超过70%的担保对象提供的担保； （四）单笔担保额超过最近一期经审计净资产10%的担保； （五）对股东、实际控制人及其关联人提供的担保； （六）深圳证券交易所或者 《公司章程》规定的其他担保情形。 第三章 对外担保对象及办理程序 第八条 被担保方应符合以下条件： （一）经营和财务方面正常，不存在较大的经营风险和财务风险； （二）被担保方或第三方以其合法拥有的资产提供有效的反担保。 第九条 公司在接到被担保方提出的担保申请后，由公司总经理指定公司财务 部门对被担保方的资信情况进行严格审查和评估，必要时可聘请法律顾问或财务顾 问协助办理。审查评估材料经公司总经理审定后提交公司董事会审议。 第十条 在实施对外担保过程中，公司财务部门的主要职责如下： （一）认真做好被担保企业的调查、信用分析及风险预测等资格审查工作，出 具财务上的可行性建议； （二）具体经办对外担保手续； （三）对外提供担保之后，及时做好对被担保企业的跟踪、监督工作； （四）认真做好有关被担保企业的文件归档管理工作； （五）办理与对外担保有关的其他事宜。 公司财务总监负责日常担保事项的审核。 第十一条 董事会应认真审议分析被担保方的财务状况、营运状况、行业前景 和信用情况，审慎依据法律、法规及《公司章程》的相关规定作出决定。 公司可在必要时聘请外部专业机构对实施对外担保的风险进行评估，以作为董 事会或股东大会进行决策的依据。 第十二条 股东大会在审议为股东、实际控制人及其关联方提供的担保议案 2 时，该股东或受该实际控制人支配的股东，不得参与该项表决。该项表决由出席股 东大会的其他股东所持表决权的半数以上通过。 第十三条 公司独立董事应在董事会审议对外担保事项时发表独立意见，必要 时可聘请会计师事务所对公司累计和当期对外担保情况进行核查。如发现异常，应 及时向董事会和监管部门报告并公告。 第十四条 公司对外担保、反担保合同文件由公司董事长或授权代表签订。 第十五条 公司应妥善管理担保合同及相关原始资料，及时进行清理检查，并 定期与银行等相关机构进行核对，保证存档资料的完整、准确、有效，关注担