第一章个人理财概述.ppt

第一章 个人理财概述 教学目的与要求： 1、理解理财的概念，并掌握理财的基本内容。 2、注意理财的发展历程，并对理财规划师职业资格有所了解。 教学难点： 理财概念的辨析 授课时数：2课时 第一章 个人理财概述 具体内容： 第一节 个人理财学的基本内容 第二节 美国个人理财业的历史发展 第三节 理财规划师及其资格认证 第一节 个人理财学的基本内容 一、理财学和个人理财 （一）理财学 理财定义：经济社会中政府、企业、个人（或家庭）为了实现各自的目标而开展的一些列财力分配活动。 主要包括投资管理、融资管理和流动资金管理三个方面。 理财不等于投资！二者有显著区别 （二）个人理财 定义：金融理财是一种综合金融服务。 指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制定出合理的可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。（本教材） 理财规划师中关于理财的定义 定义：指个人或者专业人士及机构根据生命周期理论，依据个人（家庭）财务及非财务状况，运用规范的、科学的方法并遵循一定或特定的程序制定的切合实际、可操作的某一方面或者一系列相互协调的规划方案，最终实现个人终身的财