林先生家庭理财模型选读.pptVIP

* 林先生家庭理财规划建议书 理财师：丁伟 2015年12月31日 林先生家庭情况 林先生，35岁，职业经理人，年薪20万元；太太于女士33岁，服装设计师，年薪12万元，另有一些稳定的兼职设计工作，每年收入2.5万元。林先生与爱人工作稳定，有一定的上升空间。女儿今年3岁，在上幼儿园。 目前林先生家庭有现金和活期存款15万元，金融投资产品8万元，每年预期收益5000元，一辆家用型轿车价值12万元。另有120平米的自住房一套，市值240万元，采取等额本息还款方式，还需还款10年，每月4500元。 林先生家庭生活支出每年为14万元（包含汽车费用、休闲娱乐、旅游开支等），夫妻二人身体健康，均有社保，没有其他商业保险。 林先生家庭理财目标 林先生在向理财规划师咨询时提出以下理财目标： 为林先生家庭进行合理的风险保障规划，防患于未然； 林先生夫妇希望在5年后可以再购买一套50平米的小户型供父母养老居住，预计到时候房价2.3万元/平米，届时夫妻二人可以提取公积金9万元，请理财师给出购房的可行性和建议； 女儿15年后上大学，需要准备教育金80万元，计划教育金储备以按月定投的方式完成（假定年投资收益率4.5%）； 林先生夫妇计划20年后退休，届时想换一辆30万元的汽车，并按年定期定额