保险法律合规试题概要.doc

保险法律合规知识测试卷 姓名 部门 成绩 一、单选题（每题2分，共20分。每小题的备选答案中只有一个最符合题意，请将其符号填入题中括号内） 1、2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民共和国保险法》（以下称新《保险法》）。新《保险法》从 （D ）起施行。 A．2009年2月28日 B．2009年5月1日 C．2010年1月1日 D．2009年10月1日 2、保险公司建立和实施内部控制，应当遵循以下原则（ C ） A．经营有效性 B．资产安全性 C．权威性和适应性相统一 D．重点和协作相统一 3、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令改正，处十万元以上五十万元以下的罚款；情节严重的，可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证（ B ） A．未按照规定披露信息的 B．编制虚假的资料 C．未按照规定报送保险条款 D．未按照规定报送或者保管报告、报表、文件、资料的，或者未按照规定提供有关信息、资料的 4、规范财产保险市场秩序，要确保公司经营的业务财务基础数据真实可信。确保保费收入据实全额入账，严禁（ ）、虚假批单退费、撕单埋单、阴阳单证、（ ）、系统外出单、账外账等违法违规行为。 B A．赔案无关的费用纳进赔案列支、虚挂应收保费 B．虚挂应收保费、净保费入账 C．违规套取费用支付手续费、净保费入账 D．赔案无关的费用纳进赔案列支、违规套取费用支付手续费 5、区县支公司合规岗需要履行的职责有（ C ） A．参与公司系统、本辖区新产品和新业务的开发，识别、评估合规风险，提供合规支持 B．保持与监管机构的日常工作联系，跟踪评估监管措施和要求，反馈相关意见和建议 C．组织公司系统、本辖区的合规培训，贯彻员工和营销员行为准则，并向公司员工和营销员提供合规咨询 D．负责公司反洗钱制度的制订和实施 6、下列哪类情形需要从重追究主要负责人及相关人员责任（ C ） A．作案嫌疑人迫于内部监督检查的压力，在作案行为未暴露前，主动向本机构坦白交代发现的案件 B．通过流程监督机制发现异常情况，经向相关部门负责人报告并采取后续措施发现的案件 C．因违反决策程序造成决策失误，导致公司资产发生损失 D．关联岗位员工发现异常情况或案件线索，经反映举报并采取后续措施发现的案件。 7、对于客户咨询，保险销售、理赔和客户服务人员的正确反映是（ B ） A．转交相关人员 B．迅速回应，不推诿 C．请专家释疑 D．提供宣传资料 8、保险公司应当建立营销员业务台帐、营销员管理台账和营销员管理档案。台帐资料和管理档案保管应不少于（ C ）年。 A．2年 B．3年 C．5年 D．8年 9、省级分公司合规负责人和地市级分公司合规负责人是本级分公司的高级管理人员，履行职责不包括（ D ） A．组织合规政策在本级分公司和所辖分支机构的执行 B．审核并签字认可本级分公司合规管理部门出具的合规报告等各种合规文件 C．定期向本级分公司总经理提出合规改进建议 D．拟定和修订公司合规政策 10、合规管理配套制度中，叙述错误的是（ C ） A．公司建立严格的合规问责制度 B．公司建立完善的合规培训体系 C．合规管理部门应当与内部审计部门相结合 D．公司的绩效考核和干部任免制度应充分体现鼓励合规和惩处违规的价值观念 二、多选题（每题5分，共25分。每小题的备选答案中，有两个或两个以上符合题意的答案，将其序号填入题目中的括号内，错选或多选均不得分，少选但选择正确的每个选项得1分） 1、《关于加强公司合规工作的若干意见》中所指的三道防线，下列叙述正确的是（ ABC ） A．各基层经营单位是公司合规经营的第一道防线 B．各级产品线和管理部门是合规经营的第二道防线 C．各级监督部门是合规经营的第三道防线 D．各级合规部门是合规经营的第三道防线 2、如何确保公司主要内控制度的执行落实（ ） A．建立完善公司治理结构，科学制定公司发展战略和决策机制 B．健全完善并严格落实保费资金管理、核保核赔管理、有价单证管理、成本管理、印章管理、分支机构高管人员管理等核心内控制度 C．强化数据集中管控，理赔接报案系统、单证系统要与核心业务系统全面对接，业务、财务、再保数据要实现集成管理、无缝链接、实时互动。 D．要建立健全系统理赔服务标准，规范理赔流程，提高理赔服务质量，建立快速