第二章中央银行概述课件.pptVIP

SEM.NJUST.ZHOU Caixia 第一节 中央银行的形成与发展 中央银行——在一国金融体系中居于主导地位，负责制定和执行国家的金融政策，调节货币流通与信用活动，在对外金融活动中代表国家，并对国内整个金融体系与金融活动实行管理与监督的金融中心机构。 一、中央银行产生的历史背景 （一）商品经济的快速发展 （二）商业银行的普遍设立 （三）货币信用关系的普及 资本主义以社会资本积累的形式加速发展 存款货币被转化为生产资本 通过发放企业贷款、票据承兑贴现等方式将商品信用转化为银行信用 股份公司股票、债券发行，转让日益频繁 一、中央银行产生的历史背景 （四）经济发展中的新矛盾频现 1.银行券 分散发行，信誉差异大，流通受限 兑现难以得到保障——限制了商品流通 2.金融业的稳定性 自由进入、竞争激烈，破产频繁，威胁社会经济稳定性。 3.票据交换和清算 ——要求建立全国统一和公正的权威性清算机构，作为金融支付体系的核心 二、中央银行产生的金融基础 （一）银行券统一发行的客观需要 1. 建立银行券统一发行规则，保证银行券的兑付，保证持券人的利益，防止出现社会经济混乱。 2. 保证银行券在更大范围的流通。 3. 保证银行券发行数量适宜 需要：——统一信用货币发行权，维护货币的信用，保证货币流通的稳定 —— 以法律形式限制或取消小银行的货币发行权，将其集中于大银行。 例如：1803年 法兰西银行，1826年英格兰银行 二、中央银行产生的金融基础 （一）银行券统一发行的客观需要 （二）集中统一票据交换和清算的需要 （三）保证银行支付能力，稳定银行体系的需要 （四）建立金融业监管体系的需要 （五）为政府提供融资便利和代理国库的需要 1.弥补财政赤字 2.满足短期或临时性资金需求 三、中央银行产生发展史略 （一）第一家中央银行——瑞典银行 ★ 1656年，瑞典银行的前身——利克斯银行（Riksbank of Sweden）成立，原为私人银行。 ★1661年开始发行银行券——欧洲第一家发行银行券的银行；是最早开办证券抵押贷款业务的银行之一。 ★1668年，瑞典政府将其收归国有，改组为国家的银行。 ★1897年，瑞典政府通过法案将货币发行权集中于瑞典银行——成为纯粹的中央银行。 二、中央银行的产生发展史略 （二）现代央行鼻祖——英格兰银行（Bank of England） ★英法战争导致财政经费短缺 1694年，英国国会通过法案，英王威廉三世特准，伦敦1268家商人出资，英格兰银行成立 ——历史上第一家私人股份制银行，与政府关系密切。 目的： （1）解决政府财政危机 （2）扩大资金供应 （3）打破高利贷者的货币独占及盘剥 （4）压低利率促进新兴工商业的发展 二、中央银行的产生发展史略 （二）现代央行鼻祖——英格兰银行（Bank of England） 1844年《英格兰银行条例/比尔条例》颁布，英格兰银行独占货币发行权； 1854年基本取得清算银行的地位； ★在1847、1857、1866年的经济危机期间负起“最后贷款人”责任和从事金融管理，成为真正的中央银行。 1928年《通货与钞票法》确定英格兰银行为英格兰及威尔士有权发行货币的唯一机构 1946年，英国工党政府内阁将英格兰银行私人资本全部收归国有。 300余年间，通常用“习惯法”调整银行行为，银行监管以非正式、灵活、彼此协调合作为特征。 二、中央银行的产生发展史略 （三）美国的中央银行——美国联邦储备体系 1. 历史背景： 不自由，毋宁死 北美大陆上的英属殖民地：公司殖民地，领主殖民地，契约殖民地——主权王有，治权民有 1776年7月4日《独立宣言》：人人生而平等 1787年费城制宪会议 USA vs State——一个主权国家还是13个主权国家? 邦联（Union）：各邦拥有独立主权 联邦（Confederation）：全国服从统一宪法 历史背景： 1607年开始，英国人陆续冒险到北美，先后由独立的股份有限公司建立十三个殖民地 到1763年，法国在北美、欧洲大陆两个战场上向英国认输，同意把加拿大割让给英国 在乔治三世的授意下，英国议会于1764年通过《食糖法》和《货币法》，前者要求十三个殖民地向英国交各类消费品进口关税，后者禁止殖民地自己发行任何纸币，只能使用英国货币。 1765年，议会通过《印花税法》，要求北美殖民地为各类书刊等出版物向英国交税；1767年，通过《汤森法案》，要求殖民地为纸、玻璃、茶等日用品交税。 历史背景： 殖民地人在英国无代表权、投票权，却要向英国交税？！ 1773年12月16日 波士顿倾茶事件 此举被认为是对殖民政府的挑衅，英国政府派兵镇压，