中国进出口银行的非现场监管统计介绍.pptVIP

中国进出口银行非现场监管统计介绍 一、非现场监管报表采集、加工 、汇总、报送流程 （一）法人报送流程 ◆ 数据采集 系统接口导入和手工补录 机采率约25% ◆ 数据加工、汇总和审核 报送单位直接填报全国数据，统计处进行审核（G01、G04、G05等）； 加工汇总报送单位数据，再进行审核（G11、G12、G42、G43等） ◆ 数据报送和反馈 通过金融统计综合处理系统生成报文通过专线归口报送银监会，并接受银监会询问对本期异常数据给予解释说明 （二）分支机构报送流程 ◆ 总体原则：按照当地银监局要求进行报送 ◆ 具体操作： 1.部分报送机构通过我行金融统计综合处理系统生成近80%数据，从会计报表手工填录其余20%数据； 2.部分报送机构数据全部从会计报表手工填录，然后将其数据与法人1104数据进行核对。 ◆ 汇总报送： 分行统计人员核对本机构1104数据 核对后录入到各省银监局提供的分支1104报送客户端 经审核通过后向当地银监局报送。 （三）业务部门工作职责 ◆分工原则 “归口管理，分工负责” 总行计划财务部为全行金融统计归口管理部门，指导和协调全行金融统计工作，总行有关管理部门、业务部门和分支机构设立专职统计岗位，负责本部门（单位）的金融统计工作 ◆我行涉及报表类型： 基础报表：29张（含子表或附注） 特色报表：5张 二、我行数据归集规则与业务 系统对报表报送支持情况 （一）非现场监管报表数据归集规则 （二）业务系统对报表报送的支持情况 （一）非现场监管报表数据归集规则 ◆归集原则：对行内会计科目进行归集 ◆具体内容： 会计管理部 基本财务报表数据 风险管理部 信用风险报表数据 资金营运部 市场风险报表和特色报表中的投资类数据 业务部门 流动性风险报表数据 分支机构 资本充足报表数据 （二）业务系统对报表报送支持情况 ◆ 财务报表 综合业务系统中会计子系统 如：G01、G01附注、G03、G04、G05等 ◆ 信用风险报表 贷款质量五级分类系统 如： G11、 G13、 G14等 ◆ 其他报表 其它业务系统或手工填录 如：G22、G42、G43等 三、行内统计报表的主要内容 及分析应用情况 （一）行内统计报表的主要内容 （二）分析应用情况 （一）行内统计报表的主要内容 ◆统计理念：“以余额为主，兼顾发生额” ◆统计口径：以本币、外币和合并报表方式反映 ◆统计内容：资产负债、信贷、资金、中间业务和不良贷款 ◆统计范围：分业务、分机构、分产品、分行业、分期限及创新业务等 （二）分析应用情况 计划财务部分析应用： ◆按月编写《统计简报》 ◆按季编制《信贷业务运行情况分析》、《资本充足率分析》、《贷款质量迁徙分析》 ◆每月编写《利率执行情况简报》，每半年编写《资产负债管理分析报告》 ◆每周编写《经营分析快报》，每季编制《信贷业务计划执行情况分析》、《绩效考核指标执行情况报告》 （二）分析应用情况 其它部门分析应用： ◆风险管理部按月编写《信管简报》 ◆办公室每半年、年终行长讲话稿数据及《中国进出口银行年报》 ◆分支机构利用统计报表数据对其他分行进行对比分析 四、有关情况说明 《S26中国进出口银行信贷结构情况表》中关于商业性业务和政策性业务划分问题 关于新一代统计报表系统：目前我行非现场监管报表机采率相对较低，待新一代报表系统上线运行后，系统采集的比例会大大提高，目前乐观估计能达到70-80%。 * （一）法人报送流程 （二）分支机构报送流程 （三）业务部门工作职责 编号 名称 内容 备注 进出银统1- 1表 资产负债主要项目统计报表 资产负债主要项目统计报表、利润分配主要项目统计报表 从宏观层面反映我行的资产负债情况 进出银统1-2表 信贷业务统计报表 按币别、期限、业务品种（船舶、中小企业等）等多种维度分类的统计 全面反映我行的信贷业务经营情况 进出银统1-3表 资金业务统计报表 筹资和远期结售汇资金运用方面的报表。 ? ? 进出银统1-4表 中间业务统计报表 担保和国际结算及分业务担保统计报表 ? 进出银统1-5表 不良贷款统计报表 按产品、机构、地区、行业和投向分类统计的不良贷款报表 从多个角度反映我行的贷款质量情况。 *