学习情境六如何操作外汇业务讲课.ppt

 学习情境六 如何操作外汇业务 主要内容 项目一 认识外汇与汇率  项目二 单位外汇存贷款业务 项目三 企业外汇交易业务 项目一 认识外汇与汇率 一、认识外汇的作用 （一）外汇的含义 我国2008年修订的《外汇管理条例》第三条规定，外汇是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产：（1）外币现钞，包括纸币、铸币；（2）外币支付凭证或者支付工具，包括票据、银行存款凭证、银行卡等；（3）外币有价证券，包括债券、股票等；（4）特别提款权；（5）其他外汇资产。外汇（foreign exchange）通常以“FX”或“FOREX”来表示。 外汇可分为两类：一类是自由外汇，即那些可以自由兑换的外国货币。另一类叫记账外汇，它是指在两国政府间签订的支付协定或清算协定中规定使用的货币。 目前，世界上能作为自由外汇的货币约30多种，但真正在外汇市场上有广泛交易的只有10多种。 （二）外汇的作用 1.促进国际经济合作 2.促进国际贸易的发展 3.调剂国际资金供需不平衡 4.促进货币信用的国际化 5.衡量一国国际地位的重要标志 二、把握外汇汇率的标价法和种类 汇率（exchange rate），指的是两种不同货币之间的折算比率，也就是用一种货币表示的另一种货币的价格。因此，汇率实际上就是外汇的价格，即汇价。 （一）汇率的标价方法 1.直接标价法 直接标价法（Direct Quotation）是以一定单位的外国货币为基准，折合成若干数量的本国货币的标价方法，即以本国货币表示外国货币价格的方法。一般是1个单位、100个单位或10000个单位的外币能够折合多少本国货币。 目前,除了英、美等少数国家外，大多数国家都采用直接标价法来表示汇率。我国人民币与外汇的汇率也采用直接标价法来表示。 2.间接标价法 间接标价法是指用一定单位的本国货币为标准，折算成若干数额的外国货币的标价方法。一般是用1个单位、100个单位或10000个单位的本币能够折合多少外国货币。目前，实行间接标价法的国家主要有英国、美国、澳大利亚和新西兰等少数国家。 3.美元标价法 二战后，美元在世界经济中占据支配地位，为便于在国际间进行外汇交易，西方各国银行间的报价都以美元与其他各国货币来标示。美元标价法又分为： 单位元标价法：是以美元为标准来标示其他非美元货币的价格。例如：某日香港外汇银行挂出的外汇牌价为：USD1=JPY93.974 单位镑标价法：是以其他非美元货币为标准来标示美元的价格，目前主要有五种货币：欧元、英镑、爱尔兰镑、澳大利亚元、新西兰元采用此标价法。例如：某日瑞士外汇市场的牌价为：GBP1=USD1.5334 （二）外汇汇率的种类 1.从银行买卖外汇的角度划分，可分为买入汇率、卖出汇率、中间汇率和现钞汇率 （1）买入汇率，是指银行向客户买进外汇时所使用的汇率。在 （2）卖出汇率，是指银行向客户卖出外汇时所使用的汇率。 （3）中间汇率，是指买入汇率与卖出汇率的算术平均值，即中间汇率=（买入汇率+卖出汇率）/2。 （4）现钞汇率，，是指银行买入外币现钞时使用的价格。 2.从外汇交割期限划分，可分为即期汇率和远期汇率 （1）即期汇率，外汇双方成交后，在成交当天或成交后的两个营业日内办理交割时使用的汇率。 （2）远期汇率，是指外汇买卖双方成交后，在约定的到期日进行外汇交割所使用的汇率。一般期汇的买卖差价要大于现汇的买卖差价。 3.从汇率制定的方法划分，可分为基本汇率和套算汇率 （1）基本汇率，指一国货币与关键货币的汇率。目前，各国基本上都把美元作为关键货币，把本国货币对美元的汇率作为基本汇率。 （2）套算汇率，是指在制定出基本汇率后，再根据其他货币对关键货币的汇率，套算出本币与其他货币的汇率。 4.从银行的汇兑方式划分，可分为电汇汇率、信汇汇率和票汇汇率 （1）电汇汇率，它是指银行在卖出外汇的当天，以电传方式通知国外分行或代理行，委托其向收款人付款的汇兑方式下所使用的汇率。 （2）信汇汇率，它是指银行卖出外汇后，以信函方式（邮寄支付委托书）通知国外分行或代理行，委托其向收款人付款的汇兑方式下所使用的汇率。 （3）票汇汇率，它是指银行卖出外汇后，开立以其国外银行或代理行为付款人的银行汇票，交给汇款人，由汇款人自行寄给国外收款人，或由汇款人亲自携带交给收款人，收款人凭该银行汇票向汇入行提取款项，这种汇兑方式下所使用的汇率就是票汇汇率。 5.按外汇管理的宽严程度不同，可分为官方汇率和市场汇率 （1）官方汇率，是指由一国货币当局（如中央银行或经指定的外汇专业银行）所规定的汇率，要求一切外汇交易都要按此汇率进行。 （2）市场汇率，指自由外汇市场上买卖外汇的现实汇率。 6.从汇率制度的历史时期来划分，可分为固