跨境企业资金集中运营管理业务方案课稿.ppt

境内 境外 成员单位1 成员单位2 成员单位N …… 关联公司1 关联公司2 关联公司N …… 关联公司1 关联公司2 关联公司N …… 国际支付中心/轧差中心 境内 境外 国内资金管理主账户（FX） 成员单位1 成员单位2 成员单位N …… 单笔交易，二级轧差 轧差前 轧差后 一级轧差 货物贸易轧差净额结算 方案介绍 实现功能-全球账户信息可视 总部 境内公司账户 银企互联 账户信息查询 工行全球现金管理平台 SWIFT标准服务 境内总部通过银企互联，对接工商银行全球现金管理平台，配合SWIFT标准服务，实现对全球范围内工商银行/其他银行账户的集中管理，获取统一格式的账户信息报告 ...公司账户 ...公司账户 ...公司账户 ...账户 ...账户 其他银行账户 方案介绍 * 账户查询——网银界面 除了国内工行账户，可以同时显示海外工行账户和国内外他行账户。 依托工行海外分支和SWIFT影响力，基本可以实现全球账户查询。 工行已在39个国家和地区开立了海外分支机构。SWIFT全球成员银行超过8000多家，遍布80多个国家和地区。 方案介绍 实现功能-全球收付控制 特 点 帮助总部实现对境内外子公司账户的 多类型支付控制 集团总部 境内外子公司账户 单笔支付额度 周期累计支付额度 账户组控制 全球支付直通处理 定向收支 额度控制 收支两条线管理 方案介绍 * 方案介绍 特 点 总部集中管理全球账户的收付款 集中付款高效便捷 集团总部 合作银行账户 境内账户 境外账户 内部付款指令 付款回执 MT101/MX001等付款指令 付款回执 网银/银企互联 SWIFT网络 收款账户 收款账户 收款账户 实现功能-总部集中收付款 方案介绍 实现功能-跨境多币种资金池 归集 下拨 印度账户 资金按需要或定期跨境调转 货币不受管制或部分管制国家 货币受管制国家 （总部账户-广东） 全球资金管理主账户 跨境资金池功能 留底（零余额）、定额、百分比归集 等额、留底、定额下拨 每天20场次供选择 分账户选择归集下拨场次，支持手动调拨 内部计价 联动支付/日间透支 海外区域管理中心（境外主账户-如香港账户）--（可选） 越南账户 荷兰账户 新加坡账户 …… …… * 账户开立 网银管理 1、贵公司与我行分别发文通知境外单位，推动贵公司办事处与工行境外机构业务合作。 2、总行全力协调，依托全球服务网络，提供账户开立、账户管理授权等服务。 全球发薪 2.1在贵公司有办事处或工作人员的地方，协助贵公司轻松快捷完成账户开立； 2.2在我行没有分支机构的国家或地区，我们可以借助遍布全球的合作银行网络协助贵公司完成账户开立； 合作银行 见证开户 海外开户 政策咨询 综合配套金融服务 方案介绍 * 综合配套金融服务 方案介绍 全球发薪 支持： 本地币/外币 本地账户支出/异地账户支出 1、为当地员工代发工资 2、为海外中方雇员代发人民币工资 跨境汇款 币种：人民币 海外网银 境内个人账户 币种：当地币 境外企业或总部 海外公司开立的NRA账户 网银管理 账户开立 综合配套金融服务 方案介绍 服务功能 适用场景 总部网银管理员可在企业网银自助管理境外成员单位网银，实现对指定账号及网银ID持有者权限的控制和管理。 总部及成员单位分别在工行国内及境外机构注册了不同网银，且总部需要加强成员单位网银操作权限的管理 可根据需要设立企业网银管理员身份，统筹自助管理企业网银权限 账户开立 网银管理 全球发薪 全球账户可视 资金通道 资金集中收付 集团统一管理 一点接入，及时查看全球成员单位账户余额情况； 打通境内外资金流通渠道，提高资金使用率，调配成员单位资金，降低资金成本； 节省资金转账费用、时间、人工成本及预留头寸金额，内部交易大幅减少，资金预测能力增强； 打造全球资金管理中心，增强集团财务管控能力，提升资金利用率； 实施效果 方案介绍 * 某大型集团跨境人民币双向资金池 我行为某集团备案跨境人民币双向资金池业务，顺利获得央行审批通过，成为北京地区首单。 获批净流入额度66.3亿元，完成北京地区首笔5000万元资金入境的新闻被多家媒体报道。 该业务开通，该集团运用资金池跨境调度两次超50亿元资金，快捷有效地实现了改善集团在香港地区上市公司财务报表等实际需求。 案例成果 某中资企业集团运用跨境人民币双向资金池通道功能，从集团境外成员企业借入一年期人民币资金2亿元，解决境内成员企业资金需求。融资成本较境内直接借款节约200万元。 某中资企业通过境内外资金通道双向资金融通，解决境外成员资金需求，比原来通过红利汇出方式节省财务成本约3500万美元。 某中资企业将集中的外汇资金存放银行享受大额外币存款利率