投资者警示杀熟诈骗.PDFVIP

投資者警示：殺熟詐騙 2014 年6 月18 日 The SEC’s Office of Investor Education and Advocacy發佈這個投資者警示以告誡投資者關於殺熟詐騙，這是一種專 門對諸如宗教或民族團體或老年人等可資識別的群體成員下手行騙的投資詐騙活動。 何為殺熟詐騙？ 殺熟詐騙幾乎都是以虛假的投資或詐騙者謊報重要的投資詳情（諸如損失風險、投資的一貫表現和記錄、或騙局推廣者 背景）等形式出現。很多殺熟詐騙跟龐氏或老鼠會騙局無異，在這些騙局中，來自新成員的資金用於支付前期成員的招 募資金，以製造一種所謂投資成功的假像。這讓新投資者上當受騙投資的同時，也使現行投資者誤以為他們的投資是安 全的。事實上，即使真的有實際意義上的投資，該項投資的利潤通常很低或為零。詐騙者只會將新投資者的資金用於個 人私利，通常也會用其中一部分資金支付現行投資者，以免引起他們的懷疑。當來自投資者的資金供應枯竭、同時現行 投資者要求回報時，該騙局最終會倒坍，而投資者屆時會發現其大部分或所有的投資都已血本無歸。 殺熟詐騙是如何運作的？ 實施殺熟詐騙的詐騙者通常是（或假裝是）他們試圖詐騙的群體的一員。這樣的群體可能是宗教團體，比如某個教派或 教會。可能是民族或移民團體。可能是一個少數族裔團體。也可能是某個勞動力團體成員- 甚至軍人都成為這些詐騙活 動的目標。詐騙者會對他們認為他們能誘使對方把自己辛苦掙下的積蓄交給他們的任何群體下手。 殺熟詐騙的核心是利用團體成員之間建立起來的相互信任和友誼。詐騙者採用一些辦法接近這樣的團體。常見的辦法是 得到團體內部受人尊敬的領導的支持，讓他們推廣有關的投資騙局。這些領導或許並未意識到這樣的「投資」其實是一 個騙局，而且他們本身也可能稀裡糊塗地成為該騙局的受害者。 很多團體結構的緊密性可能致使管理或執法人員難以察覺到殺熟詐騙行動。受害者常常不但不將詐騙者舉報給有關機構 或追究詐騙者的法律責任，反而試圖內部解決。這尤其是在詐騙者利用了受人尊敬的社區或宗教領導、讓他們說服團體 成員投資的情況更勝。 如何回避殺熟詐騙 以下是幫你回避成為殺熟詐騙受害者的一些技巧。 ? 即使你認識提出投資機會的人，你也務必要調查該人的背景以及該項投資本身 – 無論跟你提出該投資機會 的人看起來是一個多麼值得信任的人。要注意：告訴你該投資機會的人自身也可能誤信該非法投資為合法投 資。 ? 絕對不要僅僅根據你所屬組織或團體成員的舉薦而投資。尤其是網上的推薦。在你所屬網上團體，或你感興 趣的聊天室或佈告欄推出的投資計畫，可能是騙局 。 ? 別輕信承諾給你帶來可觀利潤或「保證」利潤的投資。同樣地也應對任何聲稱無風險的投資保持高度警惕。 很少有無風險的投資。承諾快捷和高額利潤、並且很少或沒有風險的投資是詐騙活動的典型警示標誌 。 ? 對任何你得不到書面材料的投資機會保持懷疑。詐騙者常常會回避將有關事項寫下來。若你被告知他們沒時 間做關於投資細節的書面材料，請回避這樣的投資。若你被告知你應該對該投資機會加以保密或將之作為一個 秘密，你也應該對這樣的投資持懷疑態度。 ? 在你有機會研究該 「機會」以前，不要迫於壓力或貿然做出購買投資產品的決定。僅僅因為你認識的某人賺 了錢，或聲稱賺了錢，這並不意味著你也會賺錢。對那些聲稱是「一生就這一次」機會的投資要特別小心，特 別是推銷者稱其推薦是基於「內部」或保密資訊的情況。 近期殺熟騙局 SEC 執行部定期調查並起訴針對不同群體行騙的殺熟詐騙活動。以下是近期一些案例。 SEC 停止針對多明尼加和巴西移民行騙的老鼠會騙局 SEC 得到法庭庭諭，凍結了一個老鼠會的成百萬美元的資金，該老鼠會騙局主要針對多明尼加和巴西移民行騙，也對 中國、越南和海地移民群體下了手。起訴狀聲稱該老鼠會騙局推廣者虛假承諾投資者可得到200%或更高的年投資回報 率 ，作為交换 ，投資者需招募新參與者並在免費的互聯廣告網站刊登毫無意義的廣告，為一家據稱是多層次銷售公司推 銷 「互聯網通話」(VoIP) 技術的電話服務。 SEC 起訴針對亞裔和拉丁裔群體的老鼠會騙局經營者 老鼠會騙局組織者以企業為名，假冒為銷售電腦雲端服務的多層次銷售公司 ，籌集到六千五百多萬美元的資金，而投資 者主要來自美國國內和國外的亞裔和拉丁裔群體。被告虛假承諾在 100 天內，投資者即可得到 100%或更高的投資回報 率。 SEC 起訴鍋爐工針對老年人下手的、與橄欖球相關的投資騙局 詐騙者採用高壓促銷手段，誘騙老年人和其他投資者，偽稱投資