省联社合规考试测案例.doc

合规时 间：分钟 总 分：100.0分 一、单选题 （共题）1、商业银行应当采用科学的（ ）和方法，充分识别和评估经营中面临的风险，对各类主要风险进行持续监控。(0.5分) A.风险管理手段 B.风险管理数量 C.风险管理方式 D.风险管理技术 2、（ ）的偿付办法由中国人民银行会同国务院有关部门另行制定，报国务院批准。(0.5分) A.社会保险基金、住房公积金存款 B.社会保险基金 C.住房公积金存款 D.存款保险基金 3、商业银行应当建立内部控制评价质量控制机制，对评价工作实施全流程质量控制，确保内部控制评价（ ）。(0.5分) A.公正公平 B.监督有效 C.公正客观 D.客观公正 4、设立农村商业银行应当符合：注册资本为实缴资本，最低限额为（ ）万元人民币(0.5分) A.2000 B.3000 C.4000 D.5000 5、商业银行应当建立严格的授信（ ），对授信实行统一管理。(0.5分) A.风险垂直管理体系 B.风险水平管理体系 C.风险横向管理体系 D.风险纵向管理体系 6、商业银行违反内部控制有关规定的，银监会及其派出机构可以根据（ ）有关规定采取监管措施。(0.5分) A.《中华人民共和国商业银行法》 B.《中华人民共和国银行业监督管理法》C.《商业银行操作风险管理指引》D.《银行业金融机构内部控制指引》 7、商业银行内部控制评价应当由（ ）指定的部门组织实施。(0.5分) A.董事会 B.监事会 C.理事会 D.行长办公会 8、根据《中国银监会办公厅关于做好2015年农村金融服务工作的通知》相关规定，允许评级良好、管控能力强的城商行和农商行到（ ）地区发起设立村镇银行，重点布局老少边穷地区、农业主产区和小微企业聚集地区，不断提升村镇银行在农村的覆盖面(0.5分) A.北部 B.南部 C.西部 D.东部 9、根据《中国银监会办公厅关于做好2015年农村金融服务工作的通知》相关规定，在有效提高贷款增量的基础上，努力实现涉农贷款增速（ ）全部贷款平均水平。(0.5分) A.低于 B.持平 C.高于 D.不低于 10、根据《中国人民银行关于存款口径调整后存款准备金政策和利率管理政策有关事项的通知》（银发【2014】387号）规定，存款口径调整后存款准备金政策和利率管理政策不适用于哪些机构（ ）。(0.5分) A.农村商业银行 B.金融租赁公司 C.汽车金融公司 D.金融资产管理公司 11、存款保险基金的运用，应当遵循（ ）的原则。(0.5分) A.安全 B.流动 C.保值增值 D.以上都是 12、商业银行并购贷款涉及跨境交易的，除一般风险外，还应分析与国外交易应有的国别风险、（）和资金过境风险等。(0.5分) A.汇率风险 B.流动性风险 C.安全性 D.收益性 13、商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。(0.5分) A.2% B.3% C.4% D.6% 14、根据《关于妥善解决地方政府融资平台公司在建项目后续融资问题的意见》相关规定，地方财政部门在动用国库库款用于资金周转前，须报经( )批准，并抄送同级人大有关机构和有关单位。(0.5分) A.市级财政局 B.省级财政厅 C.省人民政府 D.本级人民政府 15、商业银行应在借款合同中约定，借款人有义务在贷款存续期间定期报送并购双方、担保人的（ ）以及贷款人需要的其他相关资料。(0.5分) A.财务模型 B.贷款评审报告 C.贷审会决议 D.财务报表 16、商业银行应当建立健全（ ），制定投诉处理工作流程，定期汇总分析投诉反映事项，查找问题，有效改进服务和管理。(0.5分) A.客户信息 B.客户管理平台 C.内部管理控制 D.客户投诉处理机制 17、商业银行年度内部控制评价报告经董事会审议批准后，于每年( )前报送银监会或对其履行法人监管职责的属地银行业监督管理机构。(0.5分) A.3月31日 B.4月30日 C.1月31日 D.2月28日18、投保机构应当交纳的保费，按照本投保机构的被保险存款和存款保险基金管理机构确定的适用费率计算，具体办法由（ ）规定。(0.5分) A.中国人民银行 B.银监局 C.国务院 D.存款保险基金管