《创新业务简报“财富管理券商转型新方向”》[上海长寿].pptVIP

《创 新 产 品 简 报》 一、中国证券市场的现状 中国证券市场的现状 佣金率不断下滑 中国证券市场的现状 券商经纪业务收入下滑 中国证券市场现状——高净值客户的发展 中国高净值人士数量V型反弹 2008年，中国高净值人士约为24.8万人，2009年接近33.1万人，2010年此人群数量达到38.3万人。 2008年—2010年，中国高净值人士拥有的可投资资产占全国总量的比例分别为19.9%，21.4%，22.4%。 中国证券市场现状—高净值客户发展对券商业务的影响 二、向财富管理转型的目标 向财富管理转型的目标 投资顾问财富管理能力的提升 投资顾问主要工作内容转变：为客户提供理财规划和资产配置服务 专业服务标准化、流程化、规范化 投资顾问专业服务能力替身 向财富管理转型的目标 高依赖度客户比例提升 投资建议接受度更高 专业服务满意度更高 客户资产实现长期保值增值 愿意付费购买服务 向财富管理转型的目标 成功推动经纪业务实现二次转型 投资顾问业务品牌影响力提升 经纪业务收入结构多元化、盈利模式转变 由服务带动的内生性增长成为推动经纪业务发展的重要力量 客户资产结构优化、客户风险特征与资产结构匹配度高 三、国外财富管理先进经验 国外财富管理先进经验 美国经纪业务的收入及构成 国外财富管理先进经验 Merrill Lynch 的模式和特色 一是将个人经纪转变为财务顾问(FA)和私人财富顾问(PWA)。 二是整合产品平台：建议围绕客户的“Total Merrill”。 三是与之战略匹配的技术变革。 国外财富管理先进经验 Merrill Lynch 金融IT技术的领跑者 “可能再也没有其他行业会像金融服务业那样对信息如此敏感，先进的信息技术使得金融全球化成为可能，我们将继续加大对信息技术的投资，以给我们的客户和我们公司创造未来的竞争优势。”-----------（美林年报） Total Merrill(天下美林)是融合了所有美林金融资源为一体的服务平台，采用开放式架构平台，产品既有美林开发的，也有第三方产品；实现了产品和服务的交叉销售。Total Merrill让美林成为金融服务超级市场, 产品创新和强大的信息平台，可以让FA按照不同客户需求提供不同服务和产品，收取不同佣金。 美林所推出的“财富管理技术平台”的新系统，用Web Service方式将130个新旧应用整合到一起，在包含原有TGA中的功能外，加强了客户财富管理功能，包括资产分配、目标制订、策略设置、实现方案、进度评估、计划管理工具等。投资顾问可通过以360度的全方位角度来查看、分析客户的财富状况，极大的提高了工作效率。 四、券商财富管理业务模式 券商财富管理业务模式——核心体系 券商财富管理业务模式——业务流程 五、财富管理业务的建议 财富管理业务的建议——公司层面 财富管理业务的建议——营业部层面 财富管理业务的建议——营业部层面 内部树立转型观念 在激励考核机制方面进行引导 给予一定的时间空间，不以短期成败论英雄 组织学习国内外先进财富管理经验 财富管理业务的建议——营业部层面 加强财富管理师队伍的建设 选拔专业能力强、综合素质高的员工组成财富管理师队伍 组织财富管理师的系统培训 鼓励员工考取财富管理师资格证书 注重培养财富管理师的后备力量 财富管理业务的建议——营业部层面 其他部门的通力配合 高效的交易以及信息平台 高质量的研究报告和市场分析 优秀的资产管理集合理财产品 财富管理业务的建议——营业部层面 实践及反馈 对财富管理工作进度的跟踪和指导 可采取部分营业部或部分员工试点 对于产生的问题及时纠正，经验及时推广 结束语 克里斯汀·科马福德·林奇所言：“能够界定行业方向和改变世界面貌的公司，在成长过程中会经历潮涨潮落的磨练。” 东北证券在目前市场面临转型的迫切需求中不断寻求更好、更新、更能符合市场、符合投资者需求的新业务模式，经纪业务向财富管理转型将是券商寻求突破的主要方向。 谢谢！ 本期专题：财富管理——券商转型新方向 营业部名称 No. 1 2 3 4 5 作者姓名 组长 组员 组员 组员 组员 　陈韶华 　王玮 　刘慧勤 　 　 上海长寿路证券营业部 工作部门 　 营销中心 　 理财中心 　 理财中心 　 　 工作岗位/职务 　基金专员 　理财师 　理财师 　 　 年龄 　27 　27 　27 　 　 联系电话 021021021 　 　 Evaluation only. Created with Aspose.Slides