鑫享至尊高端销售理念之稳健理财篇.pptx

鑫享至尊重磅出击 产品稳健篇 中国理财发展历程 2004年以前，市场上的闲置资金大多只是储蓄、国债、股市三个流向。 2004年被认为是中国商业银行理财业务元年。此后，各银行开始了对理财业务的探索与尝试，也催热了理财市场。 十二年，从无到有 2004：银行人民币理财起步 2005-2007： 基金成为大众理财工具 2008： 黄金投资急转直上 2004-2009： 是房地产投资的最好阶段 2013-2014： P2P、互联网金融活跃异常 2010-2012： 信托、PE成抢手货 2015-2016： P2P大量倒闭、民间借贷纠纷 看不清的理财迷局 房价 涨跌口水战 2014年“房价去哪儿”引热议，看涨看跌众说纷纭，15年继续延续14年的去库存，去库存依然是15年热话题？ 银行理财 选择多，难取舍 贵金属投资 形势不明朗 看似“花样百出”，实则同质化严重，受行业监管政策影响较大，起伏明显。 创新金融 处在变革十字路口 理财市场乱花渐欲迷人眼，是馅饼还是陷阱，选择纷繁成为投资者的困扰。 2015年以来，黄金价格先后遭遇三轮暴跌，相比2013年价格降低40%，由于开采成本增高，部分中小矿业陷入亏损。 民间借贷，风险极高，在高回报率难得法律保护，大量的资金进入市场，一但资金链断裂，则满盘皆输 民间借贷 问题频出 如今P2P理财、互联网金融大热，但资金安全却成为诟病焦点，倒闭风潮必然带来一场危机！ 互联网金融的“兴起” 从2013年起，国内互联网金融公司开始进入发展快车道，截止2015年全国线上P2P公司已接近3000家，这些公司多以P2P、众筹等形式出来。全国发展速度迅猛，大量资金涌入该行业。 金融创新 野蛮生长后的必然问题 平台资质良莠不齐 理财风险随之而来 财务问题频发成为行业诟病焦点。据统计，2015年共有超过700家P2P平台倒闭。 “无准入门槛、无行业标准、无监管机构”的“三无”状态，导致现存平台资质良莠不齐，鱼龙混杂。 审视理财的“革命” 投资理财切莫只看眼前利益 如今理财产品沙泥俱下，投资选择切勿盲目跟风，被眼前的预期高收益蒙蔽双眼。 理财规划首先应考虑的是风险，而非收益。合理的资产配置，需综合考虑家庭需求，做好长远生活规划，实现财富的保障与增值。 定位长远规划 中国高净值人群分析 2014年，中国拥有1千万以上可投资资产的高净值人群突破百万。 2014年，全国个人可投资资产总体规模突破100万亿元，达112万亿元。 高净值人群对保险规划的认同大幅提升 中国高净值人群的首要财富目标，从两年前的“创造更多财富”转向“财富保障”，有近50%的人考虑财富保障的问题。 “财富保障”成为首要财富目标 有将近50%的受访高净值人士表示已经购买各种保险产品，以期规避风险，稳健增值，给家人提供保障。 保险成为财富保障和风险分散的主要方式 ※资料出处：2015年中国私人财富报告 我们要的是稳稳的幸福 客户更要幸福的保证 所以…… 年金类产品行业首选 ※资料出处：2015年中国保监会中国保险市场年报 2016年开门红，鑫享生活开门红秒杀 仅个险渠道累计保费 797067362元 行业要求做鑫享： 各家公司主推年金类产品 不是你的客户就是其它公司的客户 客户要求做鑫享： 客户认同度高 队伍要求做鑫享： 可以提高收入 2016最后的饕餮盛宴，不能再错过 鑫享至尊重磅出击 人保寿险实力巨献 文本 产品形态 人保寿险附加品质生 活年金保险（万能型） 人保寿险鑫享至尊年金保险（分红型） 一 主 一 账 户 产品形态 投保年龄：28天—57周岁 保险期间：终身 祝寿金领取年龄：60岁 缴费期间：3年、5年、10年 被保险人于犹豫期结束后的次日及被保险人年满60周岁前的每一个保单年生效对应日生存，我们按基本保险金额的30%给付年金。 被保险人于年满60周岁后的每个保单年生效对应日生存，我们按基本保险金额的20%给付年金。 年金 被保险人生存至60周岁的保单年生效对应日，我们按您已交的本合同保险费（不计利息）给付祝寿金。 祝寿金 每年根据分红保险业务的实际经营状况确定红利分配方案。 分红金 被保险人于年满60周岁后的首个保单年生效对应日零时之前身故，我们按被保险人身故时您已交的本合同保险费（不计利息）与现金价值的较大者给付身故保险金，本合同终止。 被保险人于年满60周岁后的首个保单年生效对应日零时之后身故，我们按被保险人身故时的现金价值给付身故保险金，同时给付品质金账户价值，本合同终止。 身故金 最高贷款金额不得超过本合同当时的现金价值扣除各项欠款后余额的95%。附加品质金万能账户有自由支取，双账户周转。 周转金 保险期间内，年金、分红金、祝寿金第一时间进入万能