上银慧盈利货币市场基金更新招募说明书（2016年第1号）-.PDFVIP

上银基金管理有限公司 上银慧盈利货币市场基金 更新招募说明书 （2016 年第1 号） 基金管理人：上银基金管理有限公司 基金托管人：兴业银行股份有限公司 上银慧盈利货币市场基金 招募说明书 【重要提示】 上银慧盈利货币市场基金（以下简称“本基金” ）于2016 年4 月14 日经中国证 监会[2016]801 号文准予注册募集。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和 收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 基金管理人不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。 本基金投资于货币市场，每万份基金已实现收益会因为货币市场波动等因素 产生波动。投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存 款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者在 投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力， 理性判断市场，投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时承担基金投资中 出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而 形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、由于投资者连续大量赎回基 金份额产生的流动性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风 险、本基金的特定风险等等。本基金为货币市场基金，属于低风险、高流动性、 预期收益稳健的基金产品，其预期风险和预期收益均低于股票型基金、混合型基 金及债券型基金。 投资有风险，投资者认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书，全 面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理 性判断市场，谨慎做出投资决策。 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策 后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也 不构成对本基金业绩表现的保证。 本招募说明书所载内容截止日为2016年11月16 日,有关财务数据和净值表现截 止日为2016年09月30 日（财务数据未经审计）。 上银慧盈利货币市场基金 招募说明书 目 录 一、绪 言 1 二、释 义 2 三、基金管理人 6 四、基金托管人 15 五、相关服务机构 19 六、基金的募集 21 七、基金合同的生效 24 八、基金份额的申购与赎回 25 九、基金的投资 34 十、基金的业绩 47 十一、基金的财产 48 十二、基金资产的估值 49 十三、基金的收益与分配 54 十四、基金的费用与税收 56 十五、基金的会计与审计 58 十六、基金的信息披露 59 十七、风险揭示 65 十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 68 十九、基金合同的内容摘要 70 二十、基金托管协议的内容摘要 87 二十一、对基金份额持有人的服务 103 二十二、其他披露事项 105 二十三、招募说明书存放及查阅方式 107 二十四、备查文件 108 上银慧盈利货币市场基金 招募说明书 一、绪 言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“ 《基金 法》” ）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“ 《运作办法》” ）、 《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“ 《销售办法》” ）、《证券投资基金 信息披露管理办法》（以下简称“ 《