案例16-防范信用卡诈骗.docVIP

案例16 提高警惕，防范信用卡诈骗 一、案例 2005年11月11日晚，一位经常在某饭店用餐的老客人带了三位“香港人”到中餐厅用餐，询问“万事达”外卡在饭店是否可以刷卡，服务员告知可以使用。随后餐厅服务员带其中一名“香港人”至一楼商场购买了一箱中华香烟，并至总台刷卡。总台收银员没有请持卡人出示相关证件，只要求其签名后就为他刷了2万多元香烟款。次日中午客人又到酒店包间消费，餐间，这位“香港人”再次到商场要了二箱中华牌香烟，合计人民币6万多元。总台主管在为客人办理刷卡时回忆起其前日已刷过1次卡，并且在当日另一位“香港人”来总台刷卡消费未成功，遂怀疑客人有持卡诈骗嫌疑。主管立即向饭店领导汇报。饭店领导当即组织财务部与银行联系，查验信用卡的真伪，与此同时，让收银员到包厢请“香港人”出示刷卡所需的证件，对方拿不出有效证件。经与银行确认，该“香港人”当天所持卡为假卡。饭店迅速组织安全部布控并报警，在当地派出所的共同协助下，一举抓获在饭店的五名同伙，移送派出所处理，从而避免了饭店重大经济损失，受到了公安部门的表扬。 二、分析： 此案例是一起典型的重大团伙诈骗案。犯罪嫌疑人曾先后在上海、淮安及被捕地多家高星级饭店、品牌商场进行了十几万元的诈骗活动，是警方关注的重大案件。饭店能够及时发现并报告，使警方一举破获了最大的诈骗团伙，也使饭店避免了损失。 　　饭店在查验假卡时警惕性较高，现场控制沉着冷静，体现出各部门良好协调与应急处理能力。但餐饮部员工、商场员工对于一些不符常规性消费行为没有足够的警惕性，前台部员工对于假卡的识别能力欠缺，刷卡流程未按操作程序执行。 　 三、正确做法： 酒店要加强全员安全防范教育，使各部门、各岗位的员工牢固树立安全防范意识，提高警惕，有效避免各种形式的诈骗行为。 建立健全信用卡结算操作流程和刷卡程序，加强对员工培训，提高识假辨假能力，同时强调严格按照程序操作规程执行，加强检查，杜绝疏漏隐患。 建立健全突发事件应急处理预案，发现疑点，立即报告，迅速采取措施，避免造成经济损失和社会不良影响。