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国寿安保尊裕优化回报债券型 证券投资基金 招募说明书 基金管理人：国寿安保基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 1 【重要提示】 国寿安保尊裕优化回报债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）根据2016 年4月26 日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）《关于准予国寿 安保尊裕优化回报债券型证券投资基金募集的批复》（证监许可【2016 】926号） 注册并进行募集。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金募集的准予注册，并不表明其对本基金的价 值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人 依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金 一定盈利，也不保证最低收益。 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的 股票（含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、权证等权益类 资产及债券等固定收益类金融工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的 其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 本基金投资的具有良好流动性的固定收益类金融工具，包括银行存款（包括 协议存款、定期存款、通知存款和其他银行存款）、债券回购和债券类资产，其 中债券类资产包括国内依法发行上市的国家债券、中央银行票据、金融债券、次 级债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、政府支 持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、中小企业私募债、资产支持证券、 可转换债券（含分离交易可转债）、证券公司短期公司债券、同业存单、可转让 存单，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国 证监会的相关规定）。 基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；其中基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的3%，现金或者到期 日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。 本基金为债券型基金，属于证券投资基金中较低预期风险、较低预期收益 的品种。从预期风险收益方面看，本基金的预期风险收益水平相应会高于货币 市场基金，低于混合型基金、股票型基金。 投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的 风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因 政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别 证券特有的非系统性风险、由于投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性风 险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险等等。 投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书和基金 合同，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承 受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。基金管理人提醒投资人基金投资 的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化 引致的投资风险，由投资人自行负责。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并 不构成新基金业绩表现的保证。 目录 第一部分 绪言5 第二部分 释义6 第三部分 基金管理人 错误!未定义书签。 第四部分 基金托管人 10 第五部分 相关服务机构23 第六部分 基金的募集25 第七部分 基金合同的生效30 第八部分 基金份额的申购与赎回31 第九部分 基金的投资40 第十部分 基金的财产49 第十一部分 基金资产的估值50 第十二部分 基金的收益分配55 第十三部分 基金的费用与税收57 第十四部分 基金的会计与审计60 第十五部分 基金的信息披露61 第十六部分 风险揭示67 第十七部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算69 第十八部分 基金合同的内容摘要71 第十九部分 基金托管协议的内容摘要87 第二十部分 对基金份额持有人的服务 100 第二十一部分 招募说明书的存放及查阅方式 103 第二十二部分 备查文件 104 国寿安保尊裕优化回报债券型证券投资基金