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浅析水利水电工程施工担保 黄海波 (安徽省安庆市水利局，安徽安庆 246003) 摘要本文阐述了水利水电工程施工担保的三个步骤和含义厦其相五关系，介绍了各步 骤担保可用运的担保的方式，并分析了不同担保方式的利弊，提出了业主审核承包商提交 的担保过程时的应注意的问题。 关键词水利水电工程施工；投标；履约；预付款；担保 水利水电工程施工担保(Security)是水利水电建筑商品采购活动中，业主需要承包 商以担保方式保障工程向其交付合格建筑商品，以保障其权益。 水利水电工程施工担保按过程可分为投标担保、履约担保、预付款担保三个步骤。 所谓担保，是在经济活动中债权人需要债务人以担保的方式保障其债权和利益。担保 的方式一般有保证、抵押、质押、留置和定金等五种。水利水电工程施工担保因各阶段担 保的内容不同，故采取担保的方式也不一样，归纳起来主要有保证和定金两种。在具体形 式上，保证方式表现为银行、非银行金融机构(如保险公司、担保公司等)、企业(商贸、 实业类)等担保机构作为保证人．向业主出具担保书(或保函)；定金担保方式表现为向 业主递交汇票、支票、本票(大多为银行本票)、现金等定金作为担保。至于投标担保、 履约担保、预付款担保中需采取哪种具体的担保形式进行担保，则视业主在招标书中的规 定和要求而定。 1投标担保(Bid Security) 1．I投标担保的作用 投标担保是为了保障业主免遭投标人在投标有效期内撤回其投标，或在中标后不签订 合同或不提交履约担保的投标毁约行为而蒙受招标损失，要求投标人必须随投标书提供投 标担保(或称投标保证金，Bid Security)。 1．2投标担保的方式和金额 投标担保的方式基本有两种，即保证方式和定金方式。保证方式一般采取由银行开具 银行保函(Bank guarantee)，银行保函的格式一般由业主在招标书中提供；定金方式一 般可采取现金、汇票、支票、本票中的一种。至于具体的采用那种担保方式则由业主在招 标书中规定。 投标担保的金额一般为投标价的2％～5％，招标书中一般规定一个比例数，有时也 规定一个具体的金额数。 J55 1．3投标担保的有效期 因招标的结果有中标人和未中标人之分，投标担保的有效期也对应分为两种情况：束 中标人的投标担保的有效期一般不超过投标书有效期(招标书中规定的日期或业主要求延 期的日期)后28天，此后未中标人的投标担保有效期截止；中标人的投标担保的有效期 则在中标人签订合同并按要求提供履约担保后截止。 2履约担保【PerformanceSecurity) 2．1履约担保的含义 履约担保是为了保障承包商按合同约定正确履行合同义务的担保，承包商应在收到中 标函后28天内按照招标书的要求的金额提供担保，并提交业主。 2．2履约担保的方式和金额 履约担保的方式一般仅采取保证方式，郎由非银行金融机构或企业出具担保书(Se— curityDocument)或银行出具银行保函。担保书或银行保函的格式一般由业主在招标书 institution 中提供，提供担保的机构(The security)，即保证人，也须经业主同 providing 意。在现时，国内、国际水利水电工程施工履约担保大多数采用银行保函方式，很少采用 非银行金融机构或企业担保书方式，特别是企业担保书方式，因为企业担像还要涉及反担 保问题，手续繁琐，且信誉度不高。 在必要时，业主也有要求承包商所在国政府作为保证人进行主权担保，承包商所在国 政府具体承保的部门为财政部或中央银行。我国规定国家机关不得作为水利水电工程施工 履约担保的保证人。 履约担保的金额分两种情况：采用银行保函方式的，担保金额一般为投标价的10％ ～20％；采用非银行金融机构或企业担保书方式的．担保金额为投标价等额。另外，在通 常习惯下，合同变更增加数额比较大时(如中国为合同增加额突破原合同价25％)，业主 将会要求承包商按原担保比例提高担保金额。 2．3履约