风险防范法制先行.docVIP

风险防范，法制先行 普法宣传教育是提高员工法律素质、推进依法合规经营方略实施、建设现代化商业银行的一项重要工作，也是构建“和谐银行”的一项基础性工作。当前正值“六五”普法阶段，广大员工的法治观念、法律素质得到了明显增强，越来越多的员工能自觉运用法律手段来维护自己的合法权益。但是，近年来，大到金融危机的发生，小到金融系统发生的经济案件以及金融诈骗的例子，不仅干扰破坏了正常的经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉和客户利益。采取相应措施，从源头上加强预防，注重过程的管理，加强事中事后监督，是新时期防范金融犯罪的重要防线。 这几年职务犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了职业道德的教育，平时只强调业务发展的重要性，忽视了干部职工的思想建设和法制观念，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系。职业道德教育做好了，不仅有利于激发员工学习、工作的热情，更有利于防范和化解案件的发生。职业道德问题得不到解决，再多的法规、制度、培训都会形同虚设。学法、用法、守法的积极性不高、自觉性不强，普遍存在口号喊得响、具体落实得少，形式上的东西多、能够解决实际问题的措施少等现象。如何加强职业道德教育呢？我认为方式多样，形式应不拘一格，但最主要的是要达到“入脑入心”的效果。首先，要加强沟通和思想教育，营造合法经营、积极向上、健康和谐、知法懂法的良好氛围。沟通是打开心扉的一把钥匙、是医治创伤的一剂良药。特别是领导与员工之间的沟通，尤其显得重要，能够消除隔阂、拉近距离，从心灵深处触摸员工的所思所想，便于发现问题和解决问题。良好的遵纪守法和风险防范氛围就显得尤为重要，规范职业行为入手，加强职业道德基本规范的教育。其次，要深入开展主题教育，加强法律法规知识的学习。要以开展案例警示教育、廉洁从业等主题教育活动与宣传教育活动紧密结合起来，通过学习以及剖析一些发人深省的案例，增强员工的法纪意识和道德观念，提升爱岗敬业、忠于职守、合规经营的工作理念。 当前社会形形色色的诱惑日益增多，在银行工作，整天与钱打交道，时间长了，容易产生松懈情绪，一但经不起一些诱惑，如果不认真执行各种法律条文和规章制度，就会出现漏洞，就会被不法分子利用，最终走向犯罪。而且不能心存侥幸心理，从案例可以看出，银行员工处在高风险的金融岗位上，天天与钱打交道，加之家庭圈、朋友圈、社交交际圈的种种影响，思想稍有松懈，一但放松法律防线，就很容易迷失了自我，一失足成千古恨。爱过方知情重，醉过方知酒浓，因此，我们要时时处处加强警示教育，让员工时刻铭记教训，远离违法违规的不良行为、自觉遵守和服从法律规章制度的管理，从思想深处构筑起认真、踏实的工作道德防线。不断提高风险防范意识和自我保护意识，做到任何事情、任何业务的发生都以符合法律法规制度为前提，变被动执行为主动执行，使依法合规理念深入人心。而短暂的激情是没有多大效果，只有长久的激情才能起到应有的作用，因此，警钟要长鸣，不能只注重短期效应。 “以铜为镜，可以正衣冠；以史为镜，可以知兴替；以人为镜，可以明得失”。先进模范人物、正面典型是镜子，以此对照自己，可以看到不足，找到差距，明确努力方向；反面典型也是镜子，是前车之鉴，勿蹈覆辙，使我们可以时刻保持清醒头脑，抵御各种诱惑，从一定意义上讲，更具有说服力和实际效果。商业银行都有着较为完善的内控制度和业务操作流程，把各项制度印刷成册，人手一份；将规章制度张贴上墙，以示重视等等。为什么还有触目惊心的案件发生呢？其主要原因就是有章不循，违章操作现象依然存在，由此给我们敲响了警钟，但关键在于能否在实际业务中从根本上得到落实，能否执行到位、监督到位、整改到位，不能把法律法规当作一张装饰门面的“墙画”。一些规章制度的补充和完善，都是以惨痛的教训为代价的，痛定思痛，所以我们必须强化对“制度执行”的监督和检查，不能流于形式，只有这样才能不断提高基础管理水平，将风险防范工作真正落到实处。 回顾发生的案例，监督问责不力也是案件的发案原因之一。建立健全的监督制约机制是做好案件防范工作的关键，只要监督机制真正贯彻执行而不是形同虚设，法律规章制度真正得到落实而不是流于形式，监督检查真正到位，而不是蜻蜓点水的浮在表面，就能够有效地防范案件的发生。在监督中一是抓前台、客户经理等“易发点”，二是堵票据交换、重点单证等“关节点”，三是整治节假日等案件易发的“薄弱点”，认真落实事前、事中、事后监督制度，在监督检查中严格按规定一查到底、不留疑点，做到环环相扣。问责当然不是目的，而是震慑违规、帮助和促进整改的一种手段。银行违规无小事，不认真追究责任，就会助长员工的侥幸心理，久而久之，责任心淡薄，该做的做不到、该把关的不把关、该纠正的不纠正、该补漏的不补漏，认为案件很遥远，一旦真的发生了，却只能是追悔莫及。因此，加