指定生效日新保操作精选.ppt

制作时间: * : 制作时间: * 部门人员姓名: */18 “指定生效日”新保操作方案介绍 江苏分公司营运中心 目录 功能简介 投保操作 销售方案 其他事项 功能简介 指定生效日，即在客户签字同意的前提下，允许客户在投保时指定一个日期作为保单保险起期，公司将在这一日期开始履行合同保险责任。目前可指定投保日后30天内的任意一天。 提交投保 核保通过 扣款成功（假定） 提交核保 核保通过（假定） 保险起期 系统签发 保险起期 原有规则 指定生效 日规则 1月1日 1月2日 扣款成功（假定） 系统签发 生效短信、制单 1月3日 12月12日 12月10日 1月1日 （举例：指定1月1日生效） 项目名称 原有规则 指定生效日规则 保险起期 投保次日0时 “指定的生效日”0时 系统签发时间 （在FF系统内保单状态由未生效改为已生效） 同时满足“核保通过”、“收到保费”两个条件后，系统自动签发。 同时满足“核保通过”、“收到保费”两个条件后，在指定的生效日，系统自动签发 （举例：1月1日投保） 生效短信、制单 举例说明 指定生效日功能适用范围 类型 适用 不适用 渠道 10营销员 13区域拓展 51客服专员 71产代寿-个险推动 81个人客户经营（直销） 82个人客户经营（代理） 54银保客户经营子渠道 其他渠道 产品 除月交产品、家财险以外的其他在办产品 指定的8个在办产品（见后续表格） 1、不支持月交产品： 阳光丽人两全保险条款 2、不支持家财险 险种 单主险（1个主险+N个附加险，N≥0） 多主险（含红宝、金宝等组合） 签名方式 电子签名 纸质签名 跨生日件 非跨生日件： 被保险人生日不在投保日与指定日期之间； 购买投保人豁免险的，投保人生日也不在投保日与指定日期之间 跨生日件： 被保险人生日在投保日与指定日期之间 购买投保人豁免险的，投保人生日在投保日与指定日期之间 注意事项！！ 11月22日起可以预录“产品、客户信息、如实告知、银行账号”等投保信息，但不能预录指定生效日、客户“电子签名”、证件拍照影像。 原因：因为指定生效日选项在12月10日0:00系统界面方可显示，显示后才能操作指定生效日期，设置完后需客户签名确认（之前即使预先签名，届时也会被清空）。 操作方法：11月22日-12月9日，录完所有信息，到银行账号页面点页面下方【电子签名】按钮，页面跳转后即保存了所有预录内容。12月10日起可登录销售业绩模块找到未核保单，在银行账号页面指定一个日期为生效日，完成客户电子签名，提交核保。之后拍摄上传客户证件影像。 12月10日前能否预录保单？ 未支付保费的：1）在神行太保“销售业绩”模块操作撤单；2）由内勤在FF系统中撤单 通过批量代扣已支付保费的：由客户到柜面办理撤单、退费。 通过POS、快刷、实时代扣支付保费的：未确定。具体流程由核保核赔部另行通知。 投保后、生效前如需撤单： 举例：12月10日投保，指定1月1日生效的投保单，如1月3日未扣费成功，则投保单将自动撤单。 银行转账25天内扣不到费，投保单将自动撤销 注意事项！！ 对于指定的生效日之前发生的保险事故，我公司不承担保险责任。 系统签发后开始执行动作 指定生效日0时开始系统批量签发。系统签发后才开始向客户陆续发送生效短信、开始保单制发、进行回访等。 风险提示：指定1月1日生效的保单，如果当日单量突破系统承载能力，可能出现系统无法在1月1日当日完成全部保单签发的情况。短信、保单制发、新保保费统计存在延迟到1月2日系统签发的可能。 保单各项权益的计算均以指定后的生效日为准。包括保险责任计算（等待期、宽限期、理赔责任）、红利、保险费率、投保年龄、保单周年日、失效、复效、现金价值等一切权益。 保单各项权益的计算 从量体裁衣、老来福、人生四季、建议书等APP进入投保流程后，均可指定生效日。 注意：对于这些APP，如在提交核保前退出系统，则指定的生效日可能会被清空，下次进入后需重新录入该日期。请在操作时特别留意。 量体裁衣、老来福、人生四季、建议书等APP的指定生效日功能 目录 功能简介 投保操作 销售方案 其他事项 操作说明 12月10日0时-12月31日24:00，在保费代扣账户页面新增“指定生效日”功能按钮 点击按钮显示指定生效日提示框。勾选“本人已阅读……指定生效日条款”，并选择“指定生效日期”（可指定30天内的任意一天）。点“确定”保存设置。 操作说明 如果您此次投保不需要指定生效日功能，可点击提示框以外的位置，关闭提示框。 如果您曾经指定过一个生效日期，但需要取消指定时，取消勾选即可。 操作说明 指定生效日后，电子投保单中增加对应条款。 请仔细核对指定日期是否正确，之后请客户完成电子签字。 操作说明 在提交核保前，如需