国际金融业务分行-银行局.doc

配合自由經濟示範區之金融業務開放措施 銀行國際金融業務分行（OBU）103年月OBU辦理外幣信託業務，是否完全無需適用「信託業法」、「證券投資信託及顧問法」與「期貨交易法」等法律及其子法暨相關函令？……………………1 OBU是否須遵守「信託業應負之義務及相關行為規範」（如第36條之1信託受益權設質）或「信託業營運範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦法」第23條有關「不得以自有資金先行買入該有價證券、短期票券或境內結構型商品，再以特定金錢信託方式賣予委託人」等規定？…………………2 OBU辦理信託業務時是否無須將客戶區分為「專業客戶」或「一般客戶」?3 以OBU客戶為銷售對象之境外金融商品是否可不受信用評等限制？ ………3 OBU原僅獲准辦理「特定金錢信託方式投資外國有價證券」業務，如擬新增辦理總行業獲核准之有價證券信託或其他金錢信託業務等信託業務項目，是否仍須向金管會及中央銀行逐項申請？又，銀行擬於OBU開辦其總行尚未獲准辦理之信託業務，其申請程序為何？…………………………………………4 信託業者辦理信託資金集合管理運用帳戶及共同信託基金係屬金錢信託業務，爰銀行業經主管機關核准辦理「金錢信託業務」，是否即得逕行於OBU設置「信託資金集合管理運用帳戶」及發行「共同信託基金」？另，是否無須申請兼營證券投資顧問事業（設置集合管理帳戶）或申請兼營證券投資信託事業（發行共同信託基金）？………………………………………………………………………5 信託財產之收受、管理、運用及處分得由OBU直接辦理？……………………6 OBU受託投資境外結構型商品，是否可比照「境外結構型商品管理規則」規定，與發行機構在臺之發行人（或總代理人）簽署服務合約？………………7 依照「境外結構型商品管理規則」審查得銷售予境內專業投資人之境外結構型商品，倘擬提供給OBU客戶時，是否得不再重複進行審查？該商品是否得銷售予OBU非專業投資人？…………………………………………………… 7 OBU申請辦理「國際金融業務條例」第4條第1項第10款「資產配置或財務規劃之顧問諮詢、外幣有價證券或其他經主管機關核准外幣金融商品之銷售服務」之程序為何？……………………………………………………………………………………….…8 銀行擬將總行（DBU）獲核准辦理之電子銀行服務，提供予OBU客戶，是否須向本會及中央銀行申請？…………………………………………………………………………….... 9 境內客戶詢問OBU提供之業務及商品，由業務人員向其介紹OBU相關銀行服務而未涉及特定商品說明，是否構成對境內客戶之推介行為？或本國人開設之境外公司均應排除於OBU可接受之客戶範圍內？…………………………………….10 OBU是否適用「金融消費者保護法」規定？…………………………………………………11 OBU依規定自行訂定並報經董事會同意之作業規範，得否先提報常務董事會同意後，再報董事會追認？……………………………………………………12 配合自由經濟示範區之金融業務開放措施 銀行國際金融業務分行（OBU）103年月 OBU辦理外幣信託業務，是否完全無需適用「信託業法」、「證券投資信託及顧問法」與「期貨交易法」等法律及其子法暨相關函令？ 答： 依本會103年4月11日「銀行國際金融業務分行辦理信託業務規定」第2點，OBU辦理外幣信託業務，於管理、運用與處分信託資產之種類及範圍、專業投資人應符合之資格條件、商品應經同業公會或主管機關審查、核准、備查或申報生效之規定與從事推介、廣告、業務招攬及營業促銷活動之規定，不受「信託業法」、「證券投資信託及顧問法」與「期貨交易法」之限制。適用原則如下： 法規規範均屬於四項範圍者，無須適用，例如：「境外結構型商品管理規則」（註：103年7月18日修正後之境外結構型商品管理規則第4條第4項，已明定OBU受託投資不適用該管理規則）。 法規部分內容涉及四項範圍者，應遵守無涉及該等範圍之條文規定，例如：「信託業營運範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦法」、「共同信託基金管理辦法」、「信託資金集合管理運用管理辦法」、「證券投資信託事業募集證券投資信託基金處理準則」與「境外基金管理辦法」。 法規內容無涉四項範圍者，應全部遵守，例如：「信託業負責人應具備資格條件暨經營與管理人員應具備信託專門學識或經驗準則」與「信託業賠償準備金額度」。 OBU是否須遵守「信託業應負之義務及相關行為規範」（如第36條之1信託受益權設質）或「信託業營運範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦法」第23條有關「不得以自有資金先行買入該有價證券、短期票券或境內結構型商品，再以特定金錢信託方式賣予委託人」等規定？ 答： 本題「信託受益權之質權設定」與「受託人以自有資金先行買入商品再以