擅自设立金融机构罪若干疑难问题研究.pdfVIP

江西警察学院学报 Nov. 2015 2015 年 11 月 No.6 Sum.189 第 6 期总第 189 期 JOURNAL OF JIANGXI POUCE INS四TUTE 才宣台设主会融*飞』构罪若干 疑难问题研究 王潜 (华东政法大学，上海 20∞42) 摘要:从立法必要性上看，擅自设立金融机构罪将金融风险的防控前置，及时遏制金融犯罪的发端行为，防止风 险扩大，保障公众资金安全和国家金融秩序。司法实践中，随着市场经济的发展和互联网金融的起步，金融犯罪行为 呈现出多样性和复杂性的特点。在本罪的认定上，应当区别典型性和非典型性的金融机构，分别采取形式的或实质的 设立标准。对于互联网乎台中筹备组织，亦应和传统筹备行为的认定有所区别。对于合法金融机构擅自设立分支机 构、在设立许可失效后继续营业等行为，亦构成本罪。司法实践中还应根据主客观，相-致原则，区分不同情况，梳理本 罪和诈骗犯罪的关系。 关键词:擅自设立金融机构罪;立法必要性;客观，要件;主体委件:罪数形态 中图分类号:D924.33 文献标志码:A 文章编号:2095-2031(2015)06-0029-04 在金融犯罪的分类中，我国《刑法》明确将危害 的金融机构? 金融机构设立制度的行为作为一类犯罪。从立法技 这集中体现在对于地下钱庄、老鼠会、抬会以及 术上看，该罪采用的是简单罪状的形式。在 1997 年 互联网借贷平台中构建资金池行为的认定上。有学 《刑法》增设擅自设立金融机构罪之初，由于当时金 者指出，根据《金融机构管理规定}，设立金融机构必 融业尚处起步阶段，擅自设立金融机构的行为通常 须具有相应的组织形式、经营条件和法定称谓，而上 具有典型性和单一性，特征明确，因此，在认定上并 述行为组织化程度较低，不具备金融机构的称谓，缺 没有太大的困难。但是，随着国家经济管制的放开， 乏金融机构的性质，因此不能以擅自设立金融机构 金融市场逐步扩大，金融活动中的违法犯罪形式呈 罪定罪处罚。 [1]很显然，论者是将《金融机构管理规 现出多样性和隐秘性。实践中甚至出现了合法的金 定》中金融机构的标准运用到本罪的金融机构中。 融机构通过非法设立分支机构的形式从事金融活 然而，在笔者看来，此种结论并不妥当。《金融机 构管理规定》中设置的标准针对的是合法的金融机 动。这些非典型的行为给司法机关适用《刑法》第 174 条带来了困惑和障碍。 构，而本罪中金融机构本身就是一个违法组织，其 一、本罪客观要件认定中的疑难问题 特征就在于组织结构不符合法律规定，却从事只有 (一)金融机构的界定:典型性和非典型性标准 取得相关资质后才能从事的金融