反洗钱考试题库及答案讲义.doc

反洗钱考试题库资料 一、填空题 1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确负责大额交易和可疑交易报告工作。1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ ? B? ）年。 A: ? 三年 ? ?B:5年 ? ?C:10年 ? D::15年2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（ ?D ?? ） A: 英国 ?B:法国 ? C:澳大利亚 ? D;美国3．我国规定的单位帐户和个人帐户之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（B? ?? ）。 A: 20万 ?B:50万 ?C:100万 ? D:500万4．洗钱的过程具有以下哪些特征（ ?ABCD ?? ） A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B:改变有关金钱的形式 C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。5．反洗钱现场检查程序一般包括（ ABCD? ?? ）的档案整理阶段。 A:检查准备 ?B:检查实施 ?C:：检查报告 ?D:检查处理6．金融机构应当将可疑交易在可疑交易发生后的个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的个工作日内补正。9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ ? ABCD?? ） A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构负责反洗钱工作的。 B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。 C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。 D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（ ?ABCD ?? ） A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。 B:是眼里打击经济犯罪的需要 C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要 D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要11．中国反洗钱监测分析中心具备（ ? ?? ABCD ）基本功能。 A:收集金融信息 ?B:分析金融信息 ?C:分发金融信息和分析结果 ?D:情报交流12．我国（ ? B?? ）最先明确了洗钱属于犯罪。 A: 修订后的新宪法。 ? ?? ?? ?? ?? ? B: 修订后的新刑法 ? C: 修订后的新中国人民银行法 ? ?? ? D: 金融机构反洗钱规定13．金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在（ ? ?A? ）正式实施。 A:200年3月1日 ? B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 ?D:2004年4月1日14．公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检查院、人民法院签发的（ ? ?C? ）。 A:《介绍信》 ?B:《办案协查函》 ?C:《协助查询存款通知书》D:《查询令》15．中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（ C? ?? ）。 A:公安部 ?B:国务院 ?C:中国人民银行 ?D:财政部16．9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（ ? ??D ），涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。  A:《美国银行保密法》 ?B:《美国洗钱管制法》 C:《反恐宣言》 ?D:《爱国者法案》17．人民银行在反洗钱工作中的职责包括（BCD ? ?? ）。 A:反洗钱立法 ? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ?B:制定金融业反洗钱规则的职能 C:对金融业反洗钱的行政管理职能 ? ?? ?? ?D:负责反洗钱的资金监控18．存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户行核发开户许可证。（BD? ?? ） A:储蓄存款账户 ? ?? ?? ?? ?? ?? ?B:基本存款账户  C:一般存款账户 ? ?? ?? ?? ?? ?? ?D:临时存款账户19．按《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（BC ? ?? ） A:集中转入，集中转出 ? ?? ?? ?? ? B: 集中转入, 分散转出 C:分散转入，集中转出 ? ?? ?? ?? ? D: 分散转入，分散转出20．中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》，