2012年上半年财务分析(46页).pptVIP

2012年上半年财务分析 目录 1、财险市场情况 2、公司总体经营情况 3、各考核单位经营情况 4、下半年财务工作要求 第一部分 上半年财险市场情况 一、市场情况—保费收入 1、2012年上半年，全市财险市场保费收入14690万元，同比增长32.89%；其中：商业险12002万元，同比增长17.88%。 2、车险同比增速24.77%，商业性非车险同比增速14.18%； 3、车险在商业险保费的占比由去年的82.31%上升到87.12%，说明各竞争主体仍然把主要精力放在龙头险种-车险业务的发展上。 二、市场情况—保费增量 三、市场情况—保费增速 包括资产负债6月底，6月底，市场增速32.89%，我公司增速低于市场增速12.9个百分点，较1季度末与市场的差距只缩小0.27个百分点； 剔除农险，我公司保费为负增长7.15%，低于市场增速25.03个百分点。 市场增速32.89%，我公司增速低于市场增速12.9个百分点，较1季度末与市场的差距只缩小0.27个百分点； 剔除农险，我公司保费为负增长7.15%，低于市场增速25.03个百分点。 市场情况—车险市场份额 全市市场份额 三县、凉州区—市场份额 上半年我公司三县一区市场份额： 民勤53.86% 古浪52.95% 天祝59.96% 凉州区45.54% 民勤公司市场份额同比上升0.76个百分点 古浪公司市场份额同比下降9.24个百分点 天祝公司市场份额同比上升12.26个百分点 凉州区市场份额同比下降7.64百分点 上半年财险市场份额---民勤县 上半年财险市场份额---天祝县 上半年财险市场份额---古浪县 上半年财险市场份额---凉州区 第二部分 公司总体经营情况 上半年总体经营情况---综合评价 保费收入同比上升19.99% 综合成本率低于90% 盈利能力稳步提升 应收保费同比上升157.7% 上半年总体经营情况---签单保费 上半年，全市系统完成签单保费收入7266.1万元，同比净增1210.3万元，增幅为19.99%，增幅排全省第6位。完成省公司调整后计划的56.54%，超时间进度6.54个百分点。 其中：商险4811.6万元，同比净减370.8万元，负增长7.15%。完成省公司调整后计划的44.99%，差时间进度5.01个百分点。 上半年总体经营情况---签单保费 政策性农险2454.5万元，同比净增1581.1万元，增幅达181.03%，完成省公司调整后计划的113.85%，已超额完成全年计划任务。 商业性非车险业务922.6万元，同比净减444万元，负增长32.49%，完成省公司调整后计划的37.55%，差时间进度12.45个百分点。 上半年总体经营情况---签单保费 车险业务3889万元，同比净增73.2万元，只增长1.92%，完成省公司调整后计划的47.21%，差时间进度2.79个百分点。 全市财险市场车险业务完成10457.2万元，同比净增2076万元，增幅24.77%。 上半年总体经营情况---实收保费 上半年，全市系统完成实收保费5147.5万元，同比净减224.5万元，负增长4.18%，增幅排全省倒数第一。完成省公司调整后计划的40.06%，差时间进度9.94个百分点。 其中：商险4624.5万元，同比净减474.5万元，负增长9.31%。完成省公司调整后计划的43.24%，差时间进度6.76个百分点。 上半年总体经营情况---应收保费 车险业务3889万元，同比净增73.2万元，只增长1.92%，完成省公司调整后计划的47.21%，差时间进度2.79个百分点。 全市财险市场车险业务完成10457.2万元，同比净增2076万元，增幅24.77%。 上半年总体经营情况---综合赔付率 全市系统累计赔付成本2706万元，同比上升12.14％，低于保费增幅7.85个百分点；综合赔付率55.94%，同比下降0.53个百分点，但高于省公司核定控制目标2.44个百分点，高的原因是保费增速近20%，计提的未到期责任准备金提转差较大，致使已赚净保费率同比下降近4个百分点，造成综合赔付率上升。 未决赔款准备金4052万元，同比上升29.75%，净额为3766万元，较年初增加584万元。 未决赔款准备金增速高于保费增速9.76个百分点。 各险种--综合赔付率 上半年总体经营情况---综合成本率 全市系统综合成本率89.06%，同比下降了3.2个百分点。其中综合赔付率同比下降0.53个百分点，综合费用率同比下降2.67个百分点。 截止6月底，综合成本率虽同比下降，但高于省公司年初下达计划控制目标2.56个百分点。下半年随着已赚净保费率的上升综合成本率会逐渐趋于省公