理财产品风险评级及客户评估模板.docVIP

附件二 客户风险承受能力评估问卷 客户姓名： 联系方式： 证件类别： 证件号码： 重要提示：请先仔细阅读然后填写《商业银行客户投资风险承受能力评估问卷》 1、向本行第一次申请任何理财投资产品前，请填写本问卷，并于每年进行重新评估。本问卷旨在了解您的财务状况、投资经验及风险承受能力等，借此协助您选择合适的理财产品类别，以达到您的投资目标； 2、风险提示：投资需承担各类风险，可能遭受资金损失。同时，投资时还应考虑本金兑付风险、市场风险、流动性风险、汇率风险、信用风险、利率风险、赋税风险、产品复杂度风险等各类风险。 一、个人及财 务状况 1.您的年龄是？ □ A. 18-30岁 □ B. 31-50岁 □ C. 51-60岁 □ D. 高于60岁 □ E. 18岁以下 2．您的家庭年收入为（折合人民币）？ □A.5万元以下 □B.5-20万元 □C.20-50万元 □D.50-100万元 □E.100万元以上 3．一般情况下，在您每年的家庭收入中，可用于金融投资（储蓄存款的比例为）？ □A.小于10% □B.10%至25% □C.25%至50% □D.大于50% 二．投资经验 4．以下哪项最能说明您的投资经验？ □A.除存款、国债外，我几乎不投资其他金融产品 □B.大部分投资于存款、国债等，较少投资于股票、基金等风险产品 □C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等 □D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债 5．您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验？ □A.没有经验 □B.少于两年 □C.2-5年 □D.5-8年 □E.8年以上 6．以下哪项描述最符合您的投资态度？ □A.厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报 □B.保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动 □C.寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失 □D.希望赚取高回报，能接受为期较长期间的负面波动，包括本金损失 三．投资目的 7．