金库及尾箱理办法.doc

金库及尾箱管理办法 第一章 总则 第一条 为加强我行金库管理，确保资金和财产安全，根据省市联社有关规定，制定本办法。 第二条 本办法所指金库，是我行为办理现金业务设置的现金业务库，是集中保管现金（含外币现钞，下同）、有价证券（含国库券、债券、股票等各类有价证券，下同）的专用库，是重点保卫场所。本办法所指尾箱，是指银行各个机构、柜员用于存放营业用现金、有价单证、重要空白凭证和重要会计物品的实物箱。 第三条 金库管理是我行出纳工作的重要内容之一,是加强内控建设的重要举措，是防范银行风险的重要环节。 第四条 金库和尾箱管理工作的主要任务是： (一)认真执行国家金融法规、政策有关规章制度，保证出纳和有价证券业务的顺利开展。 (二)保管现金、重要空白凭证、有价证券和章戳，办理现金、重要空白凭证、有价证券和章戳的出库、入库，确保安全完整。 (三)办理辖属营业网点现金、有价证券、重要空白凭证和章戳的寄存。 第五条 金库必须按照《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》（GA38-2004），达到JR/T0003-2000银行金库的行业标准；尾箱必须达到公安部GA746-2008提款箱C级行业标准。 第六条 本办法适用于我行所有中心金库和尾箱。 第二章 基本规定 第七条 总行根据业务周转的正常需要，设立现金业务“中心金库”。县以下偏远乡镇，可在交通发达的中心地区设立中心金库。在头寸无法集中管理的机构，因营业需要，可以设立“出纳专用库房”。办理现金出纳业务但不设专用库房的网点，应配置银行专用保险柜和收付款尾箱，保管当天办理收付款业务的备用现金。每天营业终了，应将备用现金装入尾箱，双锁加封，两把尾箱钥匙由两名柜员分别保管。尾箱交金库或出纳专用库房寄库保管。 第八条 金库设金库主任。金库主任一般由主管出纳工作的行长兼任。出纳部门负责人根据主管行长的授权，负责管理金库日常工作。 第九条 金库可实行社会化值守，由签约保安公司负责金库的守卫。未实行社会化值守的期间或机构，金库实行双人管库制度。按照有关规定严格考核，选配两名忠诚可靠、事业心和责任感强的同志担任管库员。金库应配备专职管库员，并保持其相对稳定。新配备的管库员，要经过专业培训或在岗带训。经过专业培训合格的，应跟班作业一个月后才能正式顶岗；在岗带训的，要跟班作业三个月以上，并经考察合格，才能正式顶岗。管库员连续在岗满一年必须实行强制休假，由出纳（会计）管理部门对其进行全面检查。管库员连续在岗满三年必须调离原岗位，由稽核部门对其进行离岗稽核。 第十条 两名管库员要有明确的分工。一名管库员负责出库现金及有价证券的初点、入库的复点，记载“库存现金登记簿”；一名管库员负责出库现金及有价证券的复点，入库的初点，办理现金、有价证券及尾箱出入库交接手续，复核“库存现金登记簿”。 第十一条 管库员调动或因故请假，应按第八条规定配置管库员，办理金库管理交接。交接时，由出纳部门负责人监交，根据“库存现金登记簿”核点现金和有价证券，核对无误后，连同金库钥匙办理交接，登记“出纳交接登记簿”，监交人及交接人签章。未经清点现金、有价证券，和未办妥交接手续，原管库员不得离职，接任管库员不得上岗。临时顶岗人员只能固定顶某一管库员的班，不能先后顶两名管库员的班。 第十二条 管库员必须坚持“五同”规定，即两名管库员要同开库、同进库、同在库、同出库、同锁库。对库存现金、有价证券的安全，两名管库员负同等责任。严禁违反“五同”规定，一人进库存放或提出现金，严禁一人在库内清点票币或干其它工作。其它无关人员不得进入库内，确因工作需要必须入库的，要由主管行长签字批准，并登记“非管库人员出入库登记簿”，在管库员陪同下方可进入库内。“非管库人员出入库登记簿”应由守库员掌管。要建立严密的内控机制，严格控制节假日及八小时之外其它非营业时间的出入库，防范风险。 第十三条 金库不得直接对外办理现金收付业务，一切现金收付都必须通过出纳柜台，严格按收付款程序办理。 第十四条金库存放保管的物品： (一)盖有封包章的整捆主、辅币现金； (二)收款尾箱、付款尾箱、有价证券尾箱； (三)损伤券； (四)票样； (五)有价证券； (六)定额存单； (七)已没收假币（券）连同一联假币没收收据； (八)、调款用的箱（袋），存放现金的货架、箱（柜），通风防潮用的吸湿器等器具，以及金库必须的其它物品和设施。 第十五条 金库内严禁存放枪支弹药和各种易燃易爆物品，严禁存放各种空白凭证以及与库款无关的其它物品，严禁吸烟以及使用火炉、电炉、油炉等。 第十六条 金库保管的现金、有价证券必须按照会计制度、出纳制度规定，设置“库存现金登记簿”，并真实、准确、完整、及时记载。记载的事项必须经过相互复核。严禁白条抵库。严禁挪用库款。 第十七条 每日营业终了，金库保管的库存现金必须进行盘库清