常见金融类公司的设定条件及期限.docxVIP

小额贷款公司法律依据：中国人民银行和银监会联合发布了《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发[2008]23号）条件：申请设立小额贷款公司，除应符合《公司法》规定的基本条件外，还应满足以下条件：（一）小额贷款公司组织形式是有限责任公司的，其注册资本不得低于3亿元；组织形式是股份有限公司的，其注册资本不得低于4亿元；注册资本要求全部为实收货币资本，由出资人或发起人一次性足额缴纳。（二）有符合任职资格条件的董事、监事和高级管理人员，以及具备相应专业知识和从业经验的工作人员。（三）有开展小额贷款业务必要的内部组织机构和企业管理制度、风险控制制度。（四）按审慎性原则要求的其他条件。申请材料： (1) 各区推荐函 (2) 名称预先核准通知书（见 配合文件） (3) 设立申请书（市场监督管理局窗口索取） (4) 可行性研究报告 (5) 公司设立方案和章程 (6) 主发起人的基本概述、营业执照复印件、入股资金来源说明、经审计的近三年财务报告（原件）、税务证明、资信证明 (7) 其他发起人基本概述、营业执照复印件、入股资金来源说明、经审计的近两年财务报告（原件）、税务证明、资信证明 (8) 出资人承诺书（见配合文件 小额贷款公司办理变更事项_申请材料格式要求和表格下载） (9) 任职资格申请：申请表、身份证明、工作经历证明、个人信用报告、学历复印件、学历证明材料（原件）、个人无犯罪证明 (10) 律师事务所出具的法律意见书(11) 验资报告、营业场租赁合同、场地使用证明文件和消防行政许可法律文书申请受理机关：深圳市人民政府金融发展服务办公室证件名称及有效期限：批文，无期限规定决定机关：深圳市金融办初审后，报联合评审会进行审定。联合评审会由市金融办、人民银行深圳市中心支行、深圳银监局、市市场监督管理局、市公安局、市科工贸信委组成，最后将经审定后的小额贷款公司试点申请公司报市政府批准联系电话投诉电话咨询电话项程序：市金融办收到完整申请材料后，组织相关部门按照职责分工提出意见，对小额贷款公司试点申请进行初步审查，其中：1．涉及主发起人或主要出资企业信用信息、信贷情况等认定的，征求市工商局、人民银行深圳市中心支行意见，必要时征求相关行业主管部门意见； 2．涉及拟任董事、监事和高级管理人员身份情况、犯罪记录、信用信息等认定的，征求市公安局、人民银行深圳市中心支行意见； 3．涉及担保机构出资人认定的，征求市贸工局意见； 4．涉及董事、监事及高管人员金融从业资格认定的，征求深圳银监局意见。 市金融办定期组织召开联合评审会，对小额贷款公司试点申请进行评议和审定。经过综合研究、筛选和评估，形成会议决议，报市政府批准。根据市政府批复意见，对符合条件的内资小额贷款公司申请人，由市金融办颁发小额贷款业务资格文件；对符合条件且涉及外国及港澳台出资人的小额贷款公司申请人，由市金融办出具小额贷款业务资格预核准文件。时限：自受理之日起45个工作日办结法律效力：小额贷款公司凭小额贷款业务资格文件，到市市场监督管理局办理注册登记并领取工商营业执照后开业。金融租赁公司办理依据：《非银行金融机构行政许可事项实施办法》第二十三条至第三十五条受理机构：拟设地银监局决定机构：银监会办事条件：1.申请材料完整，要素齐全；2.按照规定履行必要法律程序；3.申请人及其他发起人符合设立金融租赁公司的条件。申请材料1.申请书。2.可行性研究报告。3.拟设金融租赁公司章程草案。4.发起设立金融租赁公司的协议复印件。5.发起人股东会或董事会关于同意发起设立该金融租赁公司的决议复印件。6.发起人基本情况。7.发起人关联方情况。8.发起人的资信情况或接受监管的情况。9.发起人最近2年的年度审计报告复印件。10.发起人法定代表人签署的声明或承诺。11.工商行政管理机关出具的拟设机构企业名称预先核准通知书复印件。12.筹建方案。13.律师事务所出具的发起人在主体资格、筹建程序、申请材料等方面合法合规性及完整性的法律意见书。14.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。办理基本流程：筹建金融租赁公司，应由出资比例最大的发起人作为申请人向拟设地银监局提交申请，由银监局受理并初步审查、银监会审查并决定。银监会自收到完整申请材料之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定。办理方式书面审查、办公会审、联席会审、集体审查审批时限银监会自收到完整申请材料之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定。金融租赁公司法人机构开业办理依据：《非银行金融机构行政许可事项实施办法》第三十六条至第三十八条受理机构：拟设地银监局决定机构：拟设地银监局办事条件：1.申请材料完整，要素齐全；2.按照规定履行必要法律程序；3.拟设机构在资本金、人员、制度、信息系统和营业场所等方面达到开业的条件。申请材料1.申请书