货币金融学基础教学课件作者第二版周建松课件与习题答案第八章_中央银行及其业务郑课件.pptVIP

第八章 中央银行 中央银行的产生和发展 中央银行的性质与地位 中央银行的职能与作用 中央银行的主要业务 中央银行与金融稳定 第一节 中央银行的产生和发展 中央银行的产生 中央银行的发展 中国的中央银行 中央银行的产生 产生的原因：统一银行券发行的需要、统一全国票据清算的需要、商业银行需要最后贷款人、对金融业进行监督管理的需要 产生途径：由股份制或私人商业银行发展而来（如瑞典银行、英格兰银行）；直接由政府出资建立（如美国联邦储备体系） 英格兰银行的演变 美国联邦储备体系的建立 中央银行的发展 中国人民银行的形成和发展 中国人民银行的成立（1948.12.1） 中国人民银行一身二任、大一统 中国人民银行专门行使中银行职能（1983.9.17），二元银行制建立 按经济区域设立分支机构（1998） 1992年8月，国务院决定成立证券委和中国证监会，将证券业的监管职能从人民银行分离出来。1998年，国务院决定成立保险监督管理委员会，将保险业的监管职能从人民银行中分离出来。 2003年，十届全国人大一次会议决定，成立银监会，建立了银监会、证监会和保监会分工明确、互相协调的金融分工监管体制。 第二节 中央银行的性质与地位 中央银行的性质 中央银行的地位 中央银行的性质 中央银行的地位 ●主要有三种模式： 中央银行直接对国会、议会负责 中央银行名义上隶属于财政部，但具有相对独立性 直接受控于政府 ●中国人民银行的地位： 中国人民银行隶属于政府，在制定与执行货币政策时受政府的干预较大；但中国人民银行与政府直接仍然具有相对独立性。 第三节 中央银行的职能与作用 发行的银行 涵义：国家赋予中央银行集中与垄断货币发行，并成为国家唯一的货币发行机构（美国等少数国家除外）。 职责：保持货币流通顺畅；控制货币发行量、稳定币值。 原则：中央银行必须根据经济发展的需要来决定货币发行量，特别是在管理纸币本位制下，单位纸币的价值主要取决于纸币发行量。中央银行有责任保持货币币值稳定，因此就有责任合理规范货币发行，以保金融环境的稳定。 银行的银行 业务对象：是商业银行和其他金融结构及特定的政府部门 。 业务活动：表现出银行所固有的“存、贷、汇”等业务特征 。 业务地位：商业银行提供支持和服务的同时，也是商业银行的监督管理者。 职能：集中存款准备金；充当“最后贷款人”；组织、参与和管理全国的清算。 政府的银行 法律职责：根据法律授权制定和实施货币政策，对金融业实施监督管理 国际活动：代表本国政府参加国际金融组织，签订国际金融协定，参与国际金融事务与活动 。 服务政府：中央银行为本国政府代理国库，依照《中央银行法》办理政府所需要的银行业务 中央银行的职能 中国人民银行的职能 第四节 中央银行的主要业务 中央银行负债业务 中央银行资产业务 中央银行清算业务 中央银行反洗钱业务 中央银行的负债业务 中央银行的资产业务 中央银行清算业务 涵义：中央银行集中票据交换及办理全国资金清算的业务活动。 集中办理票据交换：同一城市中各银行间收付的票据通常在票据交换所进行当日交换。 结算交换差额：指对票据交换差额通过在中央银行开立的往来存款帐户结清应收应付差额的了结行为。 办理异地资金转移：中国对异地资金的清算，是由中国人民银行组织的全国银行联行资金清算系统完成的。 中央银行的反洗钱工作 反洗钱的涵义 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒各类犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。 中国人民银行的反洗钱工作 我国已形成由公安部、中国人民银行、国家外汇管理局、商业性金融机构构成的反洗钱组织体系，已形成由法律、法规和规章构成的反洗钱法律基本框架。 第五节 中央银行与金融稳定 金融稳定的涵义 中央银行在金融稳定中的作用及原则 各国中央银行的金融稳定职能 金融稳定的涵义 金融稳定是对金融运行状态的一种描述。在该状态下，关键性的金融机构保持稳健运行，金融资产的价格在短期内不会发生剧烈波动，金融基础设施完备并运行良好，金融业自身保持稳定、有序、协调发展，金融发展与经济可持续发展之间能保持协调。 金融稳定的特征 1.宏观性 中央银行作为一国金融机构的“最后贷款人”和支付清算体系的提供者和维护者，应立足于维护整个宏观金融体系的稳定。 2.动态性 稳健的金融机构、稳定的金融市场、充分有效的监管框架和高效的支付清算体系，会形成一种调控系统性金融风险的整体框架，以适应不断变化了的金融形势。 3.效益性 4.综合性 中央银行在金融稳定中的作用 对内的稳定 ，帮助银行和证券公司等金融机构渡过难关，避免金融机构发生危机，引发金融危机