第十二章 中央銀行对其他金融机构的监管.pptVIP

第十二章 中央银行对其他金融机构的监管 第一节 对信托机构的监管 一、金融信托的特点 是指金融资产的所有者为了达到更好地运用和增值其资财的目的，委托金融信托经营机构代为管理、运用或处理的法律行为。 二、金融信托业的法律特征 对受托人有特定的要求 具有金融和财产管理的双重职能 采取签定信托合同形式明确各方的权利义务 受托人对信托财产运用风险仅付有限责任 金融信托机构按照实绩分红的原则，依法取得一定的收益和报酬 三 、国外的金融信托业及监管 英国的金融信托业及监管 美国的金融信托业和监管 日本的金融信托业和监管 四、中国的金融信托业和监管 对金融信托机构设立的监管 信托公司是设立只限于在大中城市 对金融信托业务的监管 资金管理 提缴存款准备金管理 财务报表管理 业务范围管理 对信托业务的风险管理 完善立法 加强公司内部管理 第二节 对合作金融机构的监管 一、合作金融的特征 概念：合作金融是按合作制原则组建起来的一种金融组织形式。 合作社的特征：由社员入股，实行民主管理，主要为社区服务。 二、合作制原则： 自愿和开放的原则 民主管理，一人一票的原则 社员入股，按交易量分配的原则 自主经营、自担风险的原则 教育、培训的原则 合作社间的合作原则 关心社区发展的原则 三、对合作金融的监管 1、合作金融监管的原则： 坚持合作制的原则 区别于商业银行的原则 分类指导、区别对待的原则 2、监管的主要内容 市场准入监管 资产负债比例监管 财务监管 业务范围监管 风险监管 第三节对外资金融机构的监管 概念 外资金融机构是指外国资本举办或参与举办的金融机构。 外资金融机构可分为外资银行和外国银行分行以及合资银行 一、对外资金融机构设立的监管 申请开业的外资金融机构的经营状况。 组织形式的要求。 总行对分行的义务要求。 二、对外资金融机构业务的监管 业务范围 存贷款业务限制 再贴现限制 利率限制 税收限制 三、我国对外资金融机构的监管 业务种类限制 存款准备金要求 资金运用的限制 人员聘用的限制