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票据业务风险防范及相关法律规定 一、客户准入 工行自2012年其对票据业务实行客户准入，严格审查贴现企业的主体资格及资信情况，严防虚假注册企业、无资金实力企业、无交易背景企业在我行办理贴现业务，严禁跨区域贴现（飞行贴现）。 2011年国家审计、人民银行联合对工总行的审计检查中发现的问题及责任落实情况。 二、交易背景审查 就是审查贴现企业与直接前手之间能够证明其交易关系存在的合同、发票等相关材料。特殊情况下，需要向前延伸审查背书的合理性，从而防范票据掮客。 2011年，人行对工行省行营业部的业务检查及相关处罚情况。 三、查询、查复 这个环节同票据审验一样，是票据真伪鉴别的重要一关，查复内容是我们发现票据风险的主要依据。 2010年发现的浦发郑州分行为假票据案。 四、已贴现通知 2010年工作行提出工作要求，2011年以后，逐渐成为我行防范已贴现票据风险的重要手段。 2012年发生的我行已贴现南京某银行承兑汇票被挂失支付、公示催告案。 五、票据保管、定期查库及票据交接 钥匙双人保管，监控下交接。 中信银行周一清案。 票据法及相关法律规定 票据法关于付款的规定 票据法关于失效票据付款的规定 票据法关于追索权的规定 感谢观看 * * 票据业务风险防范 票据业务风险事件的频繁发生导致票据业务不再是低风险业务。 1996年1月1日，票据法颁布实施。 1997年12月1日，人民银行支付结算办法实施。 工行河南华信支行，票据业务黄埔军校。华信支行1.3亿元票据被骗案导致该行票据业务从此一蹶不振。 票据业务的风险点很多， 关键风险点有以下几个方面： 　　新民事诉讼法关于公示催告程序的规定共6条，与旧民事诉讼法的规定相同。 *