村镇银行调查的报告模版.docVIP

次页 风险点及控制措施 ? 授信的主要风险点分析，以及解决问题的措施和建议。 主要风险点： 一、非财务风险 （一）国家/地方政策影响； （二）客户的行业风险； （三）授信过程中的法律风险； （四）生产风险 （五）市场风险 （六）技术创新风险； （七）客户的合作意愿（包括借款人还款意愿、担保代偿意愿等）； （八）担保风险 二、财务风险分析； 三、其他风险 ★风险控制措施（针对以上分险点逐笔制定风险对策） 第一部分 授信需求情况 申 请 人 行业门类 制造业 行业小类 金属制造业 隶属集团公司 企业全称 祁阳宏泰铝业有限公司 我行信用评级 在我行用信（担保）余额 用信 万/担保 万 是否为我行的关联方 □是 □否 申 报 内 容 申报类型 □首笔新增 □授信原额续期 □授信增额续期 □展期或还旧借新 □借新还旧□调整其他授信内容等 业务种类 流动资金借款 申请金额 300万元 申请期限 叁年 利率/费率 -- 担保方式 信用担保 保证人信用评级 押品名称/估值 行内引荐人 主办客户经理/电话 ? 与借款人面谈情况：面谈时间、地点、参加面谈的双方人员姓名、职务、借款用途和还款安排的洽谈情况；与保证人或抵、质押人面谈情况：面谈时间、地点、参加面谈的双方人员姓名、职务；担保人对该借款的担保意愿情况。 ? 实地调查情况：历次调查时间、地点、我行调查人员、具体查账查证查实的内容和手段、调查结果。 ? 实际控制人（或主要股东）个人征信情况：包括但不限於实际控制人夫妻双方的个人征信记录、是否持有境外绿卡、是否经常往来澳门等赌博业发达地区、是否有大量民间借贷；外围（如新闻媒体）获取信息情况等。 ? 调查取证资料清单: 序号 资料名称 原件 已核原件的复印件 复印或传真件 备注 一、 申请企业资料： 1 借款申请书及相关法律文件 √ 2 借款人公司相关证照及年检情况 3 借款人公司章程 4 工商登记查询信息 5 人行登记系统查询记录 6 主要采购合同 7 主要销售合同 8 增值税纳税申报表（至少连续三个月） 9 国税局出具的完税证明 10 所得税纳税申报表（近一年） 11 地税局出具的完税证明 12 海关完税凭证 13 水电费缴纳情况 14 验资报告 15 连续3年审计报告和近期报表 16 近3个月银行对账单 17 主要资产权属证明文件 18 进口机器设备海关完税凭证 19 其他 20 二、 担保企业资料： 1 同意担保函件及相关法律文件 2 担保人公司相关证照及年检情况 3 担保人公司章程 4 工商登记查询信息 5 验资报告 6 人行登记系统查询记录 7 三年审计报告和近期报表 8 纳税证明 9 主要资产权属证明文件 10 其他 三、 抵押物资料： 1 权属证明文件 2 评估报告 3 其他 四、 项目评估报告 五、 其他资料 注：在查证资料的栏目内打“√”。 第二部分 客户往来关系 一、客户基本情况 金额单位：人民币万元；外汇万美元 客户全称 祁阳宏泰铝业有限公司 客户代码 贷款卡号 431121000029169101 营业执照号码 4311212000029 技监局编码 431121748356445 注册地址 祁阳县长虹街道办事处建湘村 注册时间 2003.01.03 经营地址 祁阳县长虹街道办事处建湘村 注册资金 520万元 实收资本 520万元 法定代表人 蒋国富 开户银行 中国农业银行股份有限公司祁阳县支行开发区分理处 帐户类型 √基本帐户 □一般结算帐户 结算帐户号 716801040000800 经济性质 □公有经济 □公有控股经济 √私有经济 □港澳台经济 □外商经济 □其他 法律责任形式 □国有独资 √有限责任公司 □股份有限公司 □其他 与政府关系 □具有行业管理职能的公司 □与政府机关有关的服务公司 √与政府机关无隶属或附属关系 经营规模 □特大型 □大型 □中型 √小型 是否集团公司 □是 √否 集团管理 模式 □母子制集团公司 □总分制集团公司 集团融资形式 □集团公司统一融资 □母子（总分）公司单独融资 □只有子公司（或授权分公司）对外融资 经营范围及主营产品 阳极氧化着色铝型材、有色金属压延加工、销售，机械设备研发制造销售及技术服务 我行与该客户往来关系情况介绍（新客户：建立客户关系的来龙去脉，