银行业金融机构案件防控知识试题及答案讲述.doc

金融银行业机构案件防控知识试题及答案 一、单选题 1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（ A）的案件。 A自然人作案 B内外勾结作案 C集体作案 D单位犯罪 2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。 A 6小时以内 B 12小时以内 C 24小时以内 D 48小时以内 3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A ） A排查—整改—提高—再排查 B制度—执行—检查—修订制 C制度—执行—反馈—检查—修订制度 D制度—排查方案—整改—修订制度—执行 4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）。 A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系 B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决 C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决 D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面 5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ） A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书 B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D对客户资料必须严格保管 6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（ B）的要求。 A制度先行于业务 B内控优先 C发展是根本，管理是保障 D合规人人有责 7、根据监管规定，说法不正确的是:（ C） A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理 B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任 C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任 D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任 8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A ） A枪支弹药 B授权卡 C空白凭证 D查询对账 9、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（ A）。 A专案组 B调查组 C检查组 D督查组 10、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（ C）。 A对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息 B案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除 C如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》 D案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准 12、《银行业金融机构案件处置工作流程》所称的案件的性质属于（B） A 行政案件 B 刑事案件 C 因经济纠纷引起的民事案件 D 商业贿赂案件 13、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A ）。 A操作风险 B信用风险 C市场风险 D流动性风险 14、下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：（ D） A机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩 B机构准入与银行人力资源配置水平挂钩 C机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩 D实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩 15、柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（ A）进行。 A监控下 B双人会同下 C会计主管视线范围内 D内库柜员视线范围内 16、企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是：（B ） A告知客户自己销毁 B当客户面剪角作废，装订入传票 C让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶 D柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶 17、银行业金融机构的（A ）应对其经营活动的合规性负最终责任。 A董事会 B高管层 C合规管理部门 D风险管理部门 18、银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中,要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D ）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。 A高风险账户 B高风险客户 C高风险部门 D高风险环节 19、银行业金融机构应当严格执行（C ）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。 A款 B密 C印 D单 20、银行业金融机构应当对关键岗位实行（C）的人员轮换和强制休假制度。 A定期 B不定期 C定期或