河北银行电子对账操作手册.doc

PAGE  PAGE 10 企业网银电子对账操作手册 为提升企业进行电子对账的体验，进一步加强客户资金风险防控，我行对企业网银电子对账服务进行了升级。 本系统中，拥有企业管理台权限的操作员统称为管理员，其他均为操作员。 一、网银签约默认开通电子对账 客户签约我行专业版网银时，系统默认开通电子对账服务，且同一核心客户号下的所有对账账户均自动变更为电子对账。 二、对账频率调整为按季对账 银企对账（含电子对账）频率由每月一次调整为默认每季度一次，对账单于每季度首日生成。网银客户应在收到我行对账提醒短信通知后5个工作日内通过企业网银完成对账。 三、电子对账操作调整为单Key操作 企业网银电子对账操作由双Key调整为单Key，即无需再由其他人复核。 四、企业网银电子对账操作流程 （一）登陆网银检测到未对账账单 登录后，如果有未对账账单，可以通过以下三种方式进入余额对账单页面： 1、系统自动弹出对账提醒窗口，点击链接“您有未对账账单信息”可以进入余额对账单页面，点击“关闭”按钮可以关闭窗口暂不对账。 2、网银登陆首页“新消息”栏目，可以随时点击链接“您有未对账账单信息”进入余额对账单页面。 3、点击菜单“转账服务--银企对账--余额对账单”，进入余额对账单页面。 （二）通过“余额对账单”功能进行对账 1、系统默认查询“当期未对账”账单 2、选择“历史未对账”，也可以查询历史未对账账单 3、点击对账单编号链接可以查看对账单详细信息 4、点击“明细”按钮可以查看当前账单期间内交易明细 5、点击任一对账单后的“对账”按钮可发起对账。客户可以选择相符或不相符，不相符时可选择填写未达账务调节表。 6、选中一条或多条记录后点击“批量对账”按钮可以进行批量对账 7、单条对账或批量对账确认，经证书签名后即对账成功 （三） 历史对账单查询功能 通过该功能可以按照账单状态查询某个账户在指定时间段内的对账单。 可选的账单状态分别为未对账、对账相符、对账不符，默认为未对账。点击任一记录后的“查看”按钮可以查看当前对账单详细信息。 （四）电子对账签约维护功能 通过该功能可以单独或批量维护所分管对账账户的联系人信息。 （批量维护部分或全部分管账户的对账联系人信息） （点击“修改”按钮单独维护某一账户的对账联系人信息） 五、网银客户签约新版对账协议 本次对账服务升级后，所有网银客户（含存量及新增网银客户）均需根据系统提示在线签署新版《河北银行银企对账协议》，之后才能进行正常对账操作。 网银客户签约电子对账协议步骤如下（以对账提醒弹窗方式为例）： （一）登陆后，系统弹窗提示有未对账账单 （二）点击对账窗口中的对账单链接，进入协议签署页面 （三）点击协议页面“已阅读”按钮，进入对账联系人信息维护页面 （四）录入联系人信息，点击确定按钮，并选择证书录入PIN码提交，则协议签署完成。系统转入余额对账单页面，客户可以进行常规对账操作。 六、企业管理台电子对账功能分配 网银管理员可通过企业管理台为自己或普通操作员调整电子对账功能（包括权限、菜单、分管账户）。企业管理台中进行的任何操作均需另一管理员复核通过后才能生效。 为某用户增加电子对账功能的步骤如下。 （一）进入维护页面：网银管理员登陆后，点击“企业管理台-操作员管理-操作员管理”菜单，进入操作员管理页面。选中某个用户点击“修改”按钮，即可进入操作员维护页面。 （二）对账权限分配：在“基本信息修改”页面，应选中“录入”权限，其他权限根据具体需要而定。 （三）对账菜单分配：在“可操作业务修改”页面，应选中“转账服务”下的“余额对账单”、“历史对账单查询”、“电子对账签约维护”三个菜单。 （四）对账账户分配：在“可操作银企对账修改”页面，应按实际情况选中该用户应负责对账的各个账户。 特别地，任何账户必须有至少一个用户负责对账。系统将定期（每月一次）检查，对于没有任何用户负责对账的账户，系统将默认将其分配给所有网银管理员。