NOT信貸融资.pptVIP

NOT信貸融資 WF/SM產品中心製作 GP3.1版更說明文件 內容大綱 需求說明 作業流程 處理邏輯 細部說明 注意事項 程式清單 需求說明 1.提供同一家銀行不同的融資商品可以有不同的融資幣別 和授信期間。 2.允許信貸融資的幣別與借/還款的幣別不相同。 3.a.同一銀行會對不同的融資種類會作群組管理， 並給與該群組一個融資額度。 b.同一融資種類可以同時屬於某一些群組，當該融資種類 欲作融資時，其額度皆需符合所有隸屬群組的融資額度 限制。 需求說明 例如：「本票」和 「應收票據」的已使用額度不可超過100萬 (融資群組額度限制) 例如：L/C的幣別可為USD 各融資種類可以有不同的授信期間 需求說明 回大綱 實務上，可能融資時是NT$，但取得借款或還款時，可以是其他幣別，而非必須是和融資幣別一樣的幣別。 作業流程 信貸銀行融資額度建立作業 NOTI14 信貸銀行融資群組額度建立作業 NOTI25 票據融資建立作業 NOTI07 應收票據建立作業 NOTI04 融/撤票建立作業 NOTI10 抵押資料建立作業 NOTI08 借/還款建立作業 NOTI09 融資群組額度 限制 Y N 信貸銀行融資額度狀況表 NOTR32 回大綱 處理邏輯 信貸銀行融資額度單頭檔(NOTME)，新增欄位【單身多幣別】。 若『單身多幣別=Y』則單身融資種類可以輸入不同於單頭的幣別。 信貸銀行融資額度單身檔(NOTMF)，新增欄位【融資幣別】【匯率】 【本幣額度】【本幣已使用額度】【授信生效日】【授信到期日】。 新增作業：信貸銀行融資群組額度建立作業(NOTI25)。 若有作融資群組額度控管，在借/還款建立作業輸入時，判斷是否會超出群組額度。 處理邏輯 回大綱 借/還款單頭(NOTTK)，原有的【幣別】【匯率】改為隱藏欄位。 借/還款單身(NOTTL)，新增欄位【幣別】【匯率】【信貸幣別】。 【信貸幣別】是回寫信貸銀行『已用額度』換算時之指定幣別。 當借/還款幣別與信貸幣別不同，並且該信貸銀行有一筆以上幣別時， 必須在借/還款建立作業時，告訴系統要換算成哪一種幣別以回寫 已用額度。 例如：信貸銀行有(華銀+台幣)、(華銀+美金)之資料， 借款時取得港幣5000，必須輸入【信貸幣別】為台幣或美金， (不能是台幣或美金以外的幣別) 以便回寫信貸銀行的 「已用額度」時，知道要換算成台幣或美金。 細部說明 NOTI14 信貸銀行融資額度建立作業 單頭新增【單身多幣別】。若【單身多幣別】為Y，則單身的融資種類可以輸入不同 單頭的幣別。單身則新增【融資幣別】【匯率】【本幣額度】【本幣已使用額度】 【授信生效日】【授信到期日】。若需要融資群組額度控管，可以從「串查」直接執行 『信貸銀行融資群組額度建立作業(NOTI25)』。 新增欄位 細部說明 NOTI25 信貸銀行融資群組額度建立作業 (新增作業) 細部說明 NOTI25 信貸銀行融資群組額度建立作業 NOTI25 信貸銀行融資群組額度建立作業 1 2 1 2 細部說明 NOTI09 借/還款建立作業 單頭的【幣別】【匯率】改為隱藏欄位。 單身新增【幣別】【匯率】【信貸幣別】。 若有做融資群組額度控管，則會判斷借款之本金金額是否有超過融資群組額組。 【幣別】預設為票據融資/抵押資料的幣別，可修改。 信貸幣別 新增欄位 NOTI09 借/還款建立作業 ●【信貸幣別】是借/還款回寫信貸銀行『已用額度』換算時之指定幣別。 當借/還款幣別與信貸幣別不同，並且該信貸銀行有一筆以上幣別時， 必須在借/還款建立作業時，告訴系統要換算成哪一種幣別以回寫已用額度。 例如：信貸銀行有(華銀+台幣)、(華銀+美金)之資料， 借款時取得港幣5000，必須輸入【信貸幣別】為台幣或美金， (不能是台幣或美金以外的幣別) 以便回寫信貸銀行的「已用額度」時， 知道要換算成台幣或美金。 ● 【信貸幣別】預設值處理： 搜尋借/還款單身該借款批號的銀行代號之他筆資料，取其【信貸幣別】為預設值。 (計算同一家銀行的已用額度要使用同一個幣別) 若上述不成立則再判斷借/還幣別是否存在信貸銀行中， 若存在則【信貸幣別】預設為借/還款幣別(NOT.TL028)。 若前兩者皆不成立則不給預設值。 ● 〔F2〕查詢信貸銀行單頭(NOTME)。 ● 【信貸幣別】不可空白