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诈骗金融论文范文:论金融诈骗策略word版下载 金融诈骗策略论文导读：本论文是一篇关于金融诈骗策略的优秀论文范文,对正在写有关于诈骗论文的写作者有一定的参考和指导作用,论文片段：劲松.论金融诈骗及其防范.金融欺诈的预防和制约.中国民主法制出版社.1999:85. 1006-7833(2012)01-327-01 　　 　　 　　摘 要 随着社会主义经济的快速发展，社会整体经济水平普遍上升，但是由历史及现实的各种理由，导致整个社会转型期的某些领域或道德失去原有的规范，各种拜金注意、个人主义肆意增长，从而导致各种犯罪，特别是经济领域的诈骗犯罪大量增加。因此研究金融诈骗，对金融诈骗的预防策略的研究，对整个社会注意市场经济具有重要的作用。 　　关键词 概念 理由 策略 　　 　　一、金融诈骗的特点 　　对金融诈骗的研究首先就要对其特点进行分析： 　　1.严重危害性 　　金融诈骗的犯罪成本较低，往往获取的金额巨大，但法律风险偏小，这就驱使那些犯罪分子不惜被刑罚处罚而实施诈骗。金融诈骗的涉案金额往往动辄几百万元、甚至几亿元。金融诈骗罪严重破坏的了国家金融秩序，侵犯了国家、企业和个人的财产利益，而且强烈腐蚀了社会诚实信用的道德风尚。 　　2.手段隐蔽性 　　金融诈骗犯罪分子大多数有一定的专业知识，在作案前精心策划，采取多种手段进行伪装，以使作案得逞并逃避打击，整个作案过程呈现出隐蔽性复杂性和作案手段的多样化智能化。不但难于识破，更难于侦查，而且在实践当中对于诉讼证据的搜集极为困难。 　　金融诈骗的犯罪主体正在从个体犯罪走向群体犯罪不但有自然人，也有法人，且法人犯罪不断增加。既有金融法人，又有非金融法人，往往呈蜂窝状态。由于打着法人的名义，甚至以金融机构名义犯罪，因而具有更大的欺骗性和复杂性。 　　3.内外勾结性 　　近年来，金融诈骗较多地以共同作案、团伙犯罪形式出现，犯罪的有组织化程度越来越高，成员固定化、分工明细化趋势明显。诈骗组织中，有负责伪造文件资料的，有负责伪造和运送票据的，有负责到银行办理所谓“业务”及专门洗钱的，有所谓“搞公关”骗取政府文件的等等。犯罪团伙已逐渐演变成有组织、有预谋、有分工的犯罪集团。 　　二、金融诈骗理由分析 　　金融诈骗之所以如此泛滥究其理由可以从经济、心理、制度这三方面进行分析： 　　1.市场经济 　　市场经济的某些消极不利因素成为金融诈骗的温床。随着我国社会主义市场经济的建立和发展，市场经济的消极影响也随之出现。在商品经济生活中，货币成为衡量一切商品的价值尺度，占有货币量的多少往往成为整个社会对这个人的价值评价标准，这就导致一些人的心理向金钱物质倾斜，受拜金主义的影响，诈骗欲望就不断的恶性膨胀。从而大肆从事金融诈骗活动，试图在一夜暴富。 　　2.不良思想 　　在犯罪学方面认为，金融诈骗犯罪人的心理形成过程，也是一种内外相结合相互转化的过程。犯罪心理的形成，正是犯罪人把社会上各种不良的信息加以吸收的结果。犯罪主体在其行为过程中会不断接受来自客观的各种信息反馈，并不断强化而巩固和发展其犯罪心理。金融诈骗犯罪都是在个体在不正当动机的支配下形成的结果。在社会主义市场经济下，金钱对人的诱惑是普遍的，犯罪者存在着对金钱的强烈欲望，这种欲望在整个社会经济的发展刺激下变得愈演愈烈。 　　3.制度滞后 　　市场经济的高速发展与法制相对滞后也滋生金融诈骗犯罪的的另一重要因素。由于我国金融市场发展时间较短，发展十分迅速，但金融法治滞后非常严重。在真个中国新旧体制转换中产生了摩擦、碰撞，许多重点的法律没有形成一个完整的体系，相互抵触的情况仍存在，与刑事法律尚不能完全相配套。 　　因此整体上调控的难度增大，微观机制一时难以合理，再加上管理混乱。因此，金融诈骗犯罪人利用各种政策缝隙、体制漏洞、制度短缺等寻机作案，助长了金融诈骗犯罪案件的增加。 　　三、预防金融诈骗策略分析 　　针对我国转型时期社会主义市场经济发展中愈演愈烈的金融诈骗犯罪有必要采取积极的策略，从而有效地预防和打击其犯罪行为。 　　1.建立严格的规章制度 　　建立严格的规章制度是打击金融犯罪的制度保障，在整个社会经济中，特别是各地区、各部门、各行业和各单位，在建立规章制度时，需要充分体现道德规范和法律要求，坚决反对地方保护主义。并且需要要加强各方面的监督检查，确保各种相关法律、制度、行政规章得到落实，为预防和打击诈骗犯罪提供有效的制度保障 　　2.加强公民道德教育 　　加强以诚实守信为主要内容的公民道德教育，综合运用各种手段把提倡和反对、引导和约束结合起来。通过对公民的道德教育，培养人们诚实守信的文明行为，就能自觉抵制各种欺骗、欺诈违法犯罪现象，推动健康的社会风气的形成、巩固和发展，形成预防和打击诈骗犯罪活动的良好的社会氛围。 　　3.加强社会主义法制建设