零活宝系列定向委托投资项目业务说明书.PDFVIP

零活宝系列定向委托投资项目业务说明书 总则 1.本说明书由深圳聚昇资产管理有限公司（“本公司”或“聚昇公司”）制定并解释。本说明书仅为定向 委托投资、收益计算、提取及查询等事项的简要说明，并不构成对相关当事人有法律约束力的文件。具体 定向委托投资内容以《定向委托投资管理协议》为准。 2.“零活宝”是上海陆家嘴国际金融资产交易市场股份有限公司(“陆金所”)为定向委托投资关系的委托人 及受托人提供的居间服务，该系列项目中委托人委托资金由聚昇公司定向委托投资于净值管理型专项资产 管理计划产品（“定向委托投资标的”），以获取投资收益。 3.定向委托投资的各方参与人包括委托人、受托人、服务机构、发行机构、托管机构等。 委托人：指依据《定向委托投资管理协议》委托受托人进行定向投资的一方。 受托人：指接受委托人委托将其委托资产定向投资于定向委托投资标的一方，即为聚昇公司。 服务机构：指为定向委托投资业务提供信息发布、交易组织等交易辅助及中介等居间服务的第三方机构， 即陆金所。 发行机构：指管理定向委托投资标的净值管理型专项资产管理计划的金融机构，即为基金管理公司资产管 理子公司。 托管机构：指为定向委托投资标的提供托管服务的金融机构。 定向委托投资 4.依据《定向委托投资管理协议》委托人自愿将合法所有的资金委托给聚昇公司投资于作为定向委托投资 标的的净值管理型专项资产管理计划。通过发行机构对定向委托投资标的的管理获取投资收益。定向委托 投资标的投资范围为委托贷款、信托计划（含信托受益权）、基金公司及子公司发行的特定/专项资产管理 计划、基金子公司专项资产管理计划收益权、证券公司发行的资产管理计划、商业银行理财产品、基金公 司货币基金、票据收益权、银行存款等。其中,高流动性资产(7 个工作内内可以变现的资产)不低于 30%。 5.委托人定向委托投资、提取定向委托投资的申请，即等同于委托聚昇公司向发行机构追加及赎回等同金 额的定向委托投资标的。委托人在进行定向委托投资前应当已经正式注册成为陆金所的个人会员。 6.委托人在 T 日（含 T-1 日 15 点之后至 T 日 15 点以前）通过服务机构向本公司提交有效定向委托投资申 请，本公司在 T+1 日确认是否接受委托人定向委托投资并通过服务机构通知委托人。其中(1)T 日为委托人 投资有效申请日，该等日期为工作日，如投资人申请日为非工作日，则应当自动顺延至下一个工作日(工作 日为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日,下同)为有效申请日；（2）T+1 日为 T 日起第一个工 作日。 （具体示例参见本规则第十条） 7.委托人单笔定向委托投资的最低金额为 1 元，且可以以 1 元为单位递增。委托人单笔定向委托投资金额 不设上限。 8.委托人在办理定向投资委托时本公司不收取服务费。 投资收益 9.定向委托投资标的发行机构依据“每日计提、按日结转”的原则对定向委托投资标的进行每日收益计算 和分配(相关收益在收益分配日即统一结转为新的投资款项，而不做实际分配)。本公司向委托人支付的定 向委托投资本金和收益以委托人委托投资资金对应的定向委托投资标的所产生的投资收益为限，委托人可 以通过提取定向委托投资的方式实现投资收益。 10.委托人于 T 日提出有效定向委托投资申请，且本公司于 T+1 日确认接受委托的，委托投资资金的投资 收益从 T+1 日开始计算，即投资收益起算日。 示例：一般情况下，投资人有效申请日和投资收益起始日 对应关系如下： 投资人投资申请日 对应投资有效申请日 对应投资收益起算日 周一 0 点后至周一 15 点 周一为有效申请日 周二确认投资及收益起算 周一 15 点后至周二 15 点 周二