个人理财业务监管要求课件1.pptVIP

第9章 个人理财业务监管要求;学习要求 1.掌握个人理财业务的分类及其含义和开展个人理财业务的基本原则 2.了解中国人民银行和银监会对商业银行进行监督管理以及对商业银行理财业务监管的有关规定，掌握个人理财业务中违反法律法规应承担的法律责任 3.了解个人理财业务风险管理的一些基本要求，进一步掌握个人理 财顾问服务和综合理财业务的风险管理的有关要求 4.掌握银监会在2006年3月对个人理财业务提出的进一步监管要求 ;;9.1 个人理财业务管理概述;;(2)个人理财业务与信托不同;;（4）理财产品的定义及分类;向特定目标客户群销售理财产品;思考题 ;思考题 ;思考题 ;2 开展个人理财业务的基本原则;(2)建立风险管理和内部控制制度，严格实行授权管理制度原则 ;B.内部控制制度：建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求。 第一，个人理财业务的分析、审核与报告制度 第二，内部监督和独立审核制度 第三，资产分开管理制度 第四，业务记录制度 第五，充分授权制度;思考题 ;商业银行开展个人理财业务应坚持的基本原则包括( )。 A．利润最大化原则 B．风险最小化原则 C．审慎性原则 D．建立风险管理和内部控制制度，严格实行授权管理制度