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行内汇划业务的操作的流程
行内汇划业务操作流程;第二节行内汇划业务操作流程
2.1行内汇划业务在数据集中系统中处理范围
2.2行内汇划业务
2.2.1行内汇划往账业务(547050)
2.2.2行内汇划来账打印(547060)
2.2.3行内汇划登记簿查(548180);行内汇划业务在数据集中系统中处理范围
行内汇划子系统处理系统内任意机构发起的贷记对方账户的资金汇划业务。行内汇划业务逐笔实时发送、记账,日终轧差净额清算资金。
行内汇划业务在综合业务系统中设置了专门的核算挂账业务的标准账户,该账户名称为“行内汇划挂账户”,账号构成规则如下:;行内汇划业务
行内汇划往账业务(547050)
;处理说明
1、操作柜员的岗位权限:必须是有行内汇划操作标志位的柜员。
2、该交易支持内部账、存款(个人普通存折户和定期一本通户除外)和现金直接扣款。
3、收到客户提交的“电汇凭证”或“个人汇款凭证”等相关汇款凭证审核无误后,送交业务主管审核,业务主管审核无误签名确认后,操作员执行“547050行内汇划往账”交易。
4、操作员根据业务主管审核确认的“汇款凭证”录入往账后,将录入完成后产生的复核号填写在“汇款凭证”上,交给复核员进行复核。如果复核时发现录入员录入差错,由录入员启动900910交易进行往账业务维护,维护完成后再次交由复核员复核。;5、复核员根据录入员录入完成后产生的复核号进行复核,超过一定汇划额度的往账系统自动提示主管授权,主管授权后该笔往账自动发送,复核员根据提示打印业务流水号,付款账号为个人结算存折户时,打印活期一本通存折。
6、记账员在成功发送的汇款凭证上加盖业务讫章后将回单联交给客户。
7、往账发送成功后,系统自动登记“行内汇划登记簿”,可通过548180查询行内汇划登记簿来查询此笔往账。
8、凭以录入往账的“汇款凭证”第二、三联做为借记付款账号的借方凭证。;注意事项
1、当机构需要进行行内往账汇划而不知道收款账号时,收款账号可为接收机构的“行内汇划挂账户”的账号,发起机构只需知道接收机构的机构代码即可。当客户需要进行行内往账汇划时,收款账号由付款人提供。
2、当发出机构??现发出往账有误时,而该笔往账已经贷记接收机构账时,发出机构需与接收机构电话联系,由接收机构再通过行内汇划交易将款项退回。如果款项已经贷记收款人账户时,需要与收款人协商解决。
;3、已经记账成功的的汇划往账不允许进行冲销。
4、汇划金额超过规定额度时需授权。
10万元—200万元(含10万元)由05级柜员授权
200万元—500万元(含200万元)由06级柜员授权
500万元以上(含500万元)由06级和02级(含)以上双柜员授权;会计分录
行内汇划往账发起机构发送成功
借:2011或相关科目………………汇款凭证第二联(汇款凭证第三联为附件);行内汇划来账打印(547060)
业务处理说明
接收机构接收的行内汇划来账业务通过该交易打印来账凭证。;;会计分录
接收机构接收到行内汇划来账
贷: 2011或相关科目………………支付结算专用凭证第一联;行内汇划登记簿查询(548180)
处理说明
通过该交易查询行内汇划往账、来账业务。
注意事项
本查询支持打印,行内汇划往来清单也通过该交易打印。该往来清单按日打印,按季装订(各单位可根据实际情况灵活掌握),保管期限同传票。;谢谢!
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